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Arquivo · MP 1.394/2026 proibiu as bets A Safefy hoje

Monitoramento completo para iGaming

Todo o seu compliance com um parceiro só.

A Safefy acompanhava cada apostador da operação e avisava quando algo saía do padrão. A operadora recebia a decisão pronta, não uma planilha para interpretar.

8 operadoras licenciadas atendidas no Brasil, até a MP 1.394/2026

safepld.safefy.com.br
Operadora

Dashboard

Visão geral do sistema de compliance

TodosPLDJogo responsável

Total de alertas

9.318 +12,4%

PLD 5.847 · JR 3.471

Alertas pendentes

149

PLD 98 · JR 51 1,6%

Análise de alertas

Total de alertas 9.318
Concluídos · 9.169 Pendentes · 149

Requer atenção

Fila do dia, por gravidade

Sanções internacionais CPF em lista restritiva Crítico
Fracionamento de aportes 9 depósitos em 5 dias, abaixo do limite Crítico

149 pendentes na fila · atualizado 06:00

Um contrato, um acesso, um responsável. Todo o compliance num lugar só.

Cadastro

Renda do apostador

Um bureau só para isso

Cadastro

Processos judiciais

Outro bureau, outro contrato

Cadastro

Mídia negativa

Mais um, e ninguém cruza

Monitoramento

Depósitos fracionados

Regra na planilha, conferida à mão

Monitoramento

Autoexclusão desrespeitada

Ninguém confere se a conta voltou

Monitoramento

Apostador profissional

Só aparece no fechamento do trimestre

Fora da tela

Mudança na norma

Alguém lendo o Diário Oficial

Fora da tela

Programa de PLD escrito

Envelhece na gaveta

Fora da tela

Ofício com prazo correndo

Garimpar a prova em três sistemas

Cada um com o seu contrato, o seu acesso e o seu dono. E ninguém junta.

Operadoras licenciadas que a Safefy monitorou até a MP 1.394/2026

Aposta Ganha
BetFast
Oleybet
Versus Bet
Bet4
BetPark
BraBet
SpinBet

Atuou em conformidade com

Banco Central do Brasil
SPA/MF
Conselho de Controle de Atividades Financeiras
Sistema de Gestão de Apostas

O que estava em jogo

Três riscos que chegavam à mesa do CEO.

Nenhum deles aparecia no relatório mensal enquanto era pequeno. Todos apareciam quando já tinham virado multa, manchete ou prejuízo fechado no trimestre.

A licença

A regra brasileira não pedia esforço, pedia prova. Quando o regulador perguntava, a resposta precisava estar pronta e documentada, com data e responsável. Falha ali custava multa e, no limite, a autorização de operar.

Teto das sanções previstas

R$ 2 bilhões

A reputação

Um apostador que perdia o controle sem a operação perceber virava processo, reportagem e pressão política. Proteger quem jogava tinha deixado de ser discurso de marketing: era condição para continuar no mercado.

Proteção ao apostador

15 sinais

A margem

Uma fração pequena de contas levava uma fatia grande do resultado: profissionais, robôs, caçadores de bônus e grupos que agiam combinados entre marcas. Sem nome e sobrenome, não dava para agir.

Margem mapeada em 60 dias

R$ 680 mil

A plataforma

Conformidade, riscos e fraudes. Num painel só.

Cada frente resolvia um problema de negócio diferente, e todas liam a mesma base. A operadora começava pela que resolvia o seu problema e ligava as outras depois.

PLD Obrigação regulatória

A operadora conseguia provar que olhou para cada apostador?

A Portaria 1.143/2024 listava 19 situações que a operadora precisava detectar e comunicar. A Safefy vigiava todas elas de forma contínua e deixava o rastro pronto: quem foi analisado, com que critério, quem decidiu e quando.

  • As 19 obrigações cobertas, sem lacuna que apareça só na fiscalização.
  • Pessoas expostas politicamente e listas de sanções verificadas sozinhas, sem consulta manual.
  • Comunicação ao COAF preparada com o enquadramento certo, sem o time da operadora decorar código de lei.
Ver o módulo de PLD

Ficha do apostador

Risco alto
JM

João M. Marques

CPF ***.418.220-** · cliente desde mar/2025

R$ 84,2 mil

no dia

11

depósitos

7,4×

vs. média dele

Valor repartido para não chamar atenção. 11 depósitos em 4 horas, todos logo abaixo do limite de revisão.
Fora do padrão dele. Movimentou 7,4 vezes a média dos últimos 6 meses.
Cadastro conferido. Sem apontamento em listas de sanções ou pessoas expostas.
Preparar comunicação Arquivar com nota

Resultados no Brasil

O número que interessa não é quantos alertas você recebe.

É quantas decisões o time consegue tomar com segurança, e quanto isso devolve em risco evitado e margem preservada. Foi assim que medimos entrega no mercado regulado do Brasil.

Ver a Safefy no iGaming hoje

98%

Analisado sem intervenção

O time olhava o que sobrava, não a fila inteira.

50%

Menos alarme falso

Cliente legítimo deixou de ser incomodado à toa.

8

Operadoras licenciadas atendidas

No mercado regulado do Brasil, até a MP 1.394/2026.

1 M

Apostadores acompanhados

Cerca de 1 milhão, de janeiro a abril de 2026.

Estudo interno · 60 dias · 2 marcas no Brasil

R$ 680 mil

de margem identificada como perda evitável em apenas dois meses, concentrada em 294 contas de apostadores profissionais. Projetando o ano e agindo sobre um terço desse grupo, a recuperação estimada passava de R$ 4 milhões.

Como esse número aparece

  1. 1 A Safefy rodava a análise sobre o histórico da operadora, sem mexer na operação.
  2. 2 Cada conta identificada vinha com o motivo e o valor associado a ela.
  3. 3 A operadora decidia o que fazer com o grupo e via o efeito no mês seguinte.

Números de auditoria interna Safefy, em operadoras do Brasil. Resultado varia conforme perfil e volume da operação.

Cobertura regulatória

Tudo que a regra mandava monitorar.
100% coberto.

O que a regra mandava detectar, a Safefy detectava, sem lacuna que aparecesse só na fiscalização. E manter isso assim era o nosso trabalho.

Lavagem de dinheiro

Portaria SPA/MF 1.143/2024

100%

Jogo responsável

Portaria SPA/MF 1.231/2024

100%

Acompanhávamos as atualizações da regra e ajustávamos a plataforma antes do prazo.
4 Quem é essa pessoa, de verdade?

Cadastro checado contra listas de sanções, pessoas politicamente expostas e histórico criminal financeiro, além de sinalizar dado falso ou impossível de conferir.

5 De onde vem esse dinheiro?

Origem de recursos incompatível com o perfil, valores repartidos para passar despercebidos e depósitos vindos de países considerados de alto risco.

4 Esse comportamento faz sentido?

Movimentação que foge do padrão da própria pessoa, apostas automatizadas, volume que salta do nada e uso da conta por terceiros.

3 A conta está sendo usada como caixa?

Depósito que entra e sai quase sem aposta, conta que aposta em nome de outras pessoas e prêmio que levanta suspeita na hora do saque.

2 O jogo está limpo?

Indício de resultado combinado no evento esportivo e arranjos suspeitos entre apostadores que negociam entre si.

1 Estamos deixando algo passar?

Regra aberta da Portaria para qualquer característica atípica que não se encaixa nas anteriores. Era onde a maioria das plataformas ficava descoberta.

Como começava

Do primeiro contato ao painel rodando, em três passos.

A Safefy começava a trabalhar com os dados que a operação já entregava ao regulador. Por isso a implantação não dependia de fila de desenvolvimento.

01

Primeira conversa

Diagnóstico

Uma conversa de 30 minutos e uma amostra do histórico. Devolvíamos o retrato do que estava descoberto e o tamanho do risco, em número.

02

Implantação

Ligação dos dados

Conectávamos a plataforma à base da operadora e calibrávamos os critérios ao perfil de operação. O time de tecnologia participava pouco: o formato era o que ele já usava.

Quem conduzia

Time Safefy

03

Dia a dia

Operação

Painel no ar, equipe treinada e relatório executivo mensal chegando à diretoria. A partir daí, acompanhamento contínuo e ajuste a cada mudança de regra.

Consulta regulatória

Pergunte à norma. A resposta vem com o artigo.

Para você conferir antes de levar adiante. E quando a pergunta passa do que o acervo cobre, ele diz que não sabe em vez de inventar.

Consulta regulatória assistente da Safefy · responde citando a norma

Reconhecimento do setor

Troféu do prêmio de Avanço Tecnológico em Segurança Digital, entregue no CGS-Recife de 2025

Avanço Tecnológico em Segurança Digital

Reconhecimento pela inovação em soluções de segurança para o setor.

Onde e quando

CGS-Recife · 2025

Troféu do reconhecimento Rising Star em inovação em PLD, entregue no CGS-Recife de 2025

Rising Star · Inovação em PLD

Destaque como empresa emergente em compliance para apostas.

Onde e quando

CGS-Recife · 2025

Dúvidas

O que as operadoras perguntavam na primeira conversa.

Se a sua pergunta não estiver aqui, escreva para atendimento@safefy.com.br.

A operadora precisava trocar a plataforma de apostas ou o backoffice?

Não. A Safefy ficava ao lado da operação e lia os mesmos dados que a operadora já organizava para o regulador. Nada mudava para o apostador e nada mudava no produto.

Quanto do time de tecnologia da operadora isso consumia?

Quase zero. A equipe abria uma réplica somente-leitura do banco da marca, e daí em diante a parte complicada ficava do nosso lado: leitura contínua, conferência, correção na origem e a entrega ao regulador. O time de tecnologia seguia no produto, não no regulatório.

Isso afastava apostador bom da base?

O objetivo era o contrário. Reduzir alarme falso era parte da entrega: quanto mais preciso o sinal, menos gente legítima era incomodada por uma revisão desnecessária.

O que a diretoria recebia na prática?

Um retrato mensal em linguagem de negócio: onde estava o risco, o que foi tratado, o que ficou pendente e qual era a exposição. Servia para conselho, auditoria e resposta a órgão regulador sem tradução no meio do caminho.

Os dados ficam protegidos?

Sim. Cumprimos a LGPD com rigor, seguimos as orientações da ANPD e as melhores práticas de segurança do OWASP.

Dava para começar por um módulo só?

Dava, e era o caminho mais comum. O sistema era modular e se encaixava em qualquer tamanho de operação. A maioria entrava pela obrigação regulatória mais urgente e ligava as outras frentes depois, quando o painel já fazia parte da rotina.

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Trinta minutos com nosso time e uma leitura do seu cenário atual. Você sai da conversa sabendo o que está descoberto hoje, mesmo que decida não seguir com a gente.

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