Todo su cumplimiento con un solo socio

Desde la Medida Provisional (MP) n.º 1.394, del 25/09/2026, las apuestas de cuota fija están prohibidas en Brasil y bancos e instituciones de pago deben bloquear pagos a operadores; el Congreso aún debe votarla. Pix y las cuentas digitales siguen bajo las reglas antilavado y de fraude del BCB.

• Lei nº 9.613/1998

  COAF

  Los sectores obligados, como bancos, pagos, apuestas y venta de bienes de lujo, deben identificar clientes, conservar registros y reportar operaciones sospechosas al COAF.

  Fuente oficial

• Medida Provisória nº 1.394/2026

  SPA/MF · BCB

  Prohíbe las apuestas de cuota fija y extingue las autorizaciones; bancos e instituciones de pago no pueden procesar ni liquidar transacciones destinadas a esas apuestas.

  Fuente oficial

El juego aún se rige por una ley de 1947 y permisos de la SEGOB, y la reforma de 2025 a la ley antilavado endureció las obligaciones de las actividades vulnerables, como las apuestas, con beneficiario controlador y monitoreo automatizado.

• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)

  SHCP (UIF) · SAT

  Las actividades vulnerables, como apuestas, sorteos y venta de joyas o vehículos, deben identificar clientes y beneficiario controlador y presentar avisos al SAT cuando se superan los umbrales.

  Fuente oficial

• Ley Federal de Juegos y Sorteos

  SEGOB

  Los juegos de azar y con apuestas están prohibidos salvo permiso; toda operación de apuestas o sorteos requiere permiso de la SEGOB, que la controla y vigila.

  Fuente oficial

• Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos

  SEGOB

  Fija deberes del permisionario, incluidas apuestas remotas y en línea: registro del apostador y sus transacciones, informes auditados a la SEGOB y garantía de premios.

  Fuente oficial

Colombia trata el juego en línea como monopolio del Estado concedido por Coljuegos, y cada sector responde a su propio sistema antilavado: SARLAFT en finanzas, SIPLAFT en juego y SAGRILAFT en empresas.

• Resolución Coljuegos N° 20195100044514 de 2019 (SIPLAFT)

  Coljuegos

  Los concesionarios de juego, incluidos los operadores en línea, deben operar el SIPLAFT con oficial de cumplimiento, debida diligencia y reportes a la UIAF y a Coljuegos.

  Fuente oficial

• Ley 643 de 2001

  Coljuegos

  Art. 38, modificado por la Ley 1753 de 2015

  Los juegos de suerte y azar son monopolio del Estado; los juegos por internet y las apuestas deportivas son "juegos novedosos" que solo se operan bajo Coljuegos.

  Fuente oficial

• Ley 526 de 1999

  UIAF

  Crea la UIAF, la unidad de inteligencia financiera que recibe los reportes de operaciones sospechosas de los sectores obligados y analiza el lavado de activos.

  Fuente oficial

Perú regula los juegos y apuestas deportivas a distancia con autorización del MINCETUR desde 2024, y desde octubre de 2025 los operadores siguen una norma antilavado específica de la SBS.

• Ley N° 31557

  MINCETUR

  Modificada por la Ley N° 31806

  Las plataformas de juegos y apuestas deportivas a distancia requieren autorización del MINCETUR y deben proteger a menores, promover juego responsable y prevenir lavado.

  Fuente oficial

• Resolución SBS N° 03622-2025

  SBS (UIF-Perú) · MINCETUR

  Los operadores de juego a distancia deben tener un sistema PLA/FT: oficial de cumplimiento, debida diligencia, registro de apuestas desde US$ 2,500 y reporte de sospechas.

  Fuente oficial

• Ley N° 27693

  UIF-Perú

  Crea la UIF-Perú y lista a los sujetos obligados, que deben mantener un sistema de prevención, registrar operaciones y reportar las sospechosas a la UIF.

  Fuente oficial

Chile aún no tiene un régimen de licencias para apuestas en línea: el proyecto que las regula sigue en el Senado. Las obligaciones antilavado y de fraude en pagos recaen en bancos, emisores de tarjetas y fintechs.

• Ley N° 19.913

  UAF

  Bancos, emisores de tarjetas, casinos, automotoras y joyerías, entre otros, deben reportar operaciones sospechosas a la UAF.

  Fuente oficial

• Proyecto de ley que regula el desarrollo de plataformas de apuestas en línea (Boletín N° 14.838-03)

  Congreso Nacional

  Proyecto que regula las plataformas de apuestas en línea. Al 07/10/2026 está en segundo trámite en el Senado, con indicaciones hasta el 16/10/2026. Aún no es ley.

  Fuente oficial

Argentina no tiene una ley nacional de juego en línea: cada jurisdicción lo habilita, como LOTBA en la Ciudad de Buenos Aires y el IPLyC en la Provincia de Buenos Aires, mientras la UIF fija las obligaciones antilavado en todo el país.

• Ley N° 25.246

  UIF

  Los sujetos obligados, como bancos, proveedores de pagos y de activos virtuales y operadores de juego, deben conocer al cliente y reportar operaciones sospechosas a la UIF.

  Fuente oficial

• Resolución UIF N° 194/2023

  UIF

  Los operadores de juego, presenciales y en línea, deben tener un sistema PLA/FT basado en riesgo, aplicar debida diligencia desde el registro en línea y reportar sospechas.

  Fuente oficial

• Ley N° 538 (CABA)

  LOTBA

  Con la Resolución de Directorio N° 321/LOTBA/2018

  En la Ciudad de Buenos Aires, LOTBA autoriza y controla las apuestas; los juegos en línea y las apuestas deportivas requieren su autorización.

  Fuente oficial

• Ley N° 15.079

  IPLyC

  Título VIII, con el Decreto N° 181/2019 (Provincia de Buenos Aires)

  En la Provincia de Buenos Aires, el juego en línea requiere licencia del IPLyC, que regula y controla la actividad.

  Fuente oficial

La UE avanza hacia un reglamento antilavado único, aplicable desde julio de 2027 y supervisado por una nueva autoridad (AMLA), mientras la licencia de juego sigue siendo nacional, como en Malta y Gran Bretaña.

• Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR)

  UE

  Desde el 10/07/2027, las entidades obligadas, como bancos, pagos, operadores de juego y comerciantes de bienes de alto valor, siguen reglas únicas de diligencia en la UE.

  Fuente oficial

• Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6)

  UE

  Los Estados miembros deben organizar supervisión nacional, UIF y registros de beneficiario final y sancionar a entidades obligadas, en su mayoría hasta el 10/07/2027.

  Fuente oficial

• Gaming Act (Cap. 583)

  MGA

  Los servicios de juego que requieren autorización solo pueden ofrecerse con licencia de la MGA; la ley también protege a menores y jugadores vulnerables.

  Fuente oficial

• Gambling Act 2005

  UKGC

  Los operadores que atienden a Gran Bretaña requieren licencia de la Gambling Commission y deben alejar el juego del delito, con evaluación de riesgo de lavado y reportes a la NCA.

  Fuente oficial