Monitoramento completo para iGaming

Todo o seu compliance com um parceiro só

A Safefy acompanha cada apostador da sua operação e avisa quando algo sai do padrão. Você recebe a decisão pronta, não uma planilha para interpretar.

PLD
Fraude e bônus
Jogo responsável
KYC
IA Explicável
Regulação por país

Falar com especialista

Regras ajustadas ao mercado da sua licença · Provado no mercado regulado do Brasil

safepld.safefy.com.br

Operadora

Português

Dashboard

Visão geral do sistema de compliance

Início › Dashboard

TodosPLDJogo responsável

Ago/2026Jul/2026Jun/2026

Analisados no período

128.640 jogadores

342.180 jogadores registrados

Total de alertas

9.318 +12,4% no mês

PLD 5.847 · JR 3.471

Alertas pendentes

149

PLD 98 · JR 51 1,6%

Alertas suspeitos

345

PLD 288 · JR 57 3,7%

Falsos positivos

932

PLD 611 · JR 321 10,0%

Análise de alertas

Clique para explorar os dados

Concluídos · 9.169 Pendentes · 149

Requer atenção

Fila do dia, por gravidade

Sanções internacionais Apostador em lista restritiva Crítico

Fracionamento de aportes 9 depósitos em 5 dias, abaixo do limite Crítico

Apostas de madrugada 7 dias seguidos entre 1h e 5h Atenção

149 pendentes na fila · atualizado 06:00

Um contrato, um acesso, um responsável. Todo o compliance num lugar só.

Cadastro

Renda do apostador

Um bureau só para isso

Cadastro

Processos judiciais

Outro bureau, outro contrato

Cadastro

Mídia negativa

Mais um, e ninguém cruza

Monitoramento

Depósitos fracionados

Regra na planilha, conferida à mão

Monitoramento

Autoexclusão desrespeitada

Ninguém confere se a conta voltou

Monitoramento

Apostador profissional

Só aparece no fechamento do trimestre

Fora da tela

Mudança na norma

Alguém lendo o diário oficial de cada país

Fora da tela

Programa de PLD escrito

Envelhece na gaveta

Fora da tela

Ofício com prazo correndo

Garimpar a prova em três sistemas

Cada um com o seu contrato, o seu acesso e o seu dono. E ninguém junta.

Operadoras licenciadas que a Safefy monitorou no Brasil

Três riscos que chegam à mesa do CEO.

Nenhum deles aparece no relatório mensal enquanto está pequeno. Todos aparecem quando já viraram multa, manchete ou prejuízo fechado no trimestre.

A licença

Mercado regulado não pede esforço, pede prova. Quando o regulador pergunta, a resposta precisa estar pronta e documentada, com data e responsável. Falha aqui custa multa e, no limite, a autorização de operar.

Obrigações de PLD que a Safefy cobriu no Brasil

19 de 19

A reputação

Um apostador que perdeu o controle e a operação não percebeu vira processo, reportagem e pressão política. Proteger quem joga deixou de ser discurso de marketing: virou condição para continuar no mercado.

Sinais de jogo responsável validados no Brasil

15 sinais

A margem

Uma fração pequena de contas leva uma fatia grande do resultado: profissionais, robôs, caçadores de bônus e grupos que agem combinados entre marcas. Sem nome e sobrenome, não dá para agir.

Margem mapeada em 60 dias, no Brasil

R$ 680 mil

A plataforma

Conformidade, riscos e fraudes num painel só

Cada frente resolve um problema de negócio diferente, e todas leem a mesma base. Contrate a que resolve o seu agora e ligue as outras depois, sem projeto novo.

PLD Obrigação regulatória

Você consegue provar que olhou para cada apostador?

Todo mercado regulado lista situações que a operadora precisa detectar e comunicar. A Safefy vigia cada transação de forma contínua e deixa o rastro pronto: quem foi analisado, com que critério, quem decidiu e quando.

Cada transação com nota de risco na hora, e não no fechamento do mês.
Pessoas expostas politicamente e listas de sanções verificadas sozinhas, sem consulta manual.
Cada decisão registrada: quem analisou, com que critério e quando, pronta para mostrar ao regulador.

Ver Monitoramento de Transações

Ficha do apostador

Risco alto

João M. Marques

ID ***418220 · cliente desde mar/2025

R$ 84,2 mil

no dia

depósitos

7,4×

vs. média dele

Valor repartido para não chamar atenção. 11 depósitos em 4 horas, todos logo abaixo do limite de revisão.

Fora do padrão dele. Movimentou 7,4 vezes a média dos últimos 6 meses.

Cadastro conferido. Sem apontamento em listas de sanções ou pessoas expostas.

Abrir caso Arquivar com nota

Fraude Proteção de margem

Uma parcela mínima de contas leva boa parte do resultado.

Robôs, apostadores profissionais, caçadores de bônus e grupos que agem combinados não são clientes: são custo recorrente. A Safefy dá nome a eles, com a explicação que sustenta a decisão perante o jurídico e o cliente.

Contas ligadas entre si identificadas mesmo quando o nome e o e-mail são diferentes.
Reincidência, não coincidência: o grupo só é apontado quando o padrão se repete ao longo do tempo, não porque duas contas se cruzaram uma vez.
Cliente bom fica em paz: o alvo é a conta que dá prejuízo, não quem joga por diversão.

Ver Prevenção à Fraude

Grupo detectado

6 contas

Mesma origem, seis cadastros. Nomes e e-mails distintos, mesmo ponto de acesso e mesmo horário de jogo.

Bônus explorado em sequência. R$ 11,4 mil em promoções nos últimos 45 dias.

JR Proteção ao apostador

Quem está perdendo o controle na sua base agora?

O comportamento muda antes do problema aparecer: a pessoa deposita mais vezes, joga de madrugada, tenta reverter perdas na sequência. A Safefy identifica esse desenho cedo e sugere a ação proporcional, do lembrete à autoexclusão.

Sinais de risco de comportamento, da perseguição de perdas ao aumento repentino de gasto; no Brasil, 15 deles foram validados em produção.
Ação graduada: primeiro o aviso, depois o limite, a autoexclusão só quando é necessária.
Histórico defensável: cada intervenção fica registrada para mostrar a quem cobrar.

Ver Risco Comportamental

Acompanhamento · 30 dias

Escalada

Intensidade de jogo de T. Rocha

Correndo atrás do prejuízo. Depositou de novo em menos de 10 minutos após perder, 14 vezes no mês.

Sessões de madrugada. 9 dias seguidos jogando entre 2h e 5h.

Ação sugerida

Enviar aviso de tempo de sessão e propor limite mensal de depósito. Reavaliar em 7 dias.

KYC Quem é o apostador

Você sabe quem entrou na sua base hoje?

No cadastro e depois dele: a Safefy confere cada apostador contra listas de sanções, pessoas expostas politicamente e mídia negativa. O que pede um olhar mais atento vai para due diligence com o motivo à vista.

Sanções, PEP e mídia negativa num lugar só, sem consulta manual em três sites.
Dado falso ou impossível de conferir sinalizado já no cadastro.
Due diligence com fila própria: o caso chega ao analista com o que foi encontrado e onde.

Ver Screening e Due Diligence

Checagem no cadastro

em execução

Documento de identidade validado

Listas de sanções sem registro

Pessoas expostas politicamente 1 correspondência

Mídia negativa sem registro

Dados do cadastro conferindo…

1 correspondência em lista PEP. Enviada para due diligence, com nome e data de nascimento lado a lado.

A IA mostra o porquê. A decisão é sua.

Todo alerta chega com os sinais que o dispararam, em português claro. O analista decide, e a plataforma registra quem decidiu, quando e com qual fundamento.

IA Explicável e Casos

Por que disparou

Nota de risco 86/100

Saque retido: possível lavagem

Depósito muito acima do histórico do apostador
Pouco jogo entre o depósito e o saque
Aparelho usado por contas já sinalizadas
Saque pedido poucas horas após o depósito

Decisão Reter o saque e abrir um caso para análise

Resultados no Brasil

O número que interessa não é quantos alertas você recebe.

É quantas decisões seu time consegue tomar com segurança, e quanto isso devolve em risco evitado e margem preservada. Foi assim que medimos entrega no mercado regulado do Brasil.

Quero ver esses números na minha base

98%

Analisado sem intervenção

O time olhava o que sobrava, não a fila inteira.

50%

Menos alarme falso

Cliente legítimo deixou de ser incomodado à toa.

Operadoras licenciadas atendidas

No mercado regulado do Brasil, até a MP nº 1.394/2026.

Apostadores acompanhados no Brasil

Cerca de um milhão, de janeiro a abril de 2026.

Estudo interno · 60 dias · 2 marcas no Brasil

R$ 680 mil

de margem identificada como perda evitável em apenas dois meses, concentrada em 294 contas de apostadores profissionais. Projetando o ano e agindo sobre um terço desse grupo, a recuperação estimada passava de R$ 4 milhões.

Como esse número aparece

1 A Safefy roda a análise sobre o seu histórico, sem mexer na operação.
2 Cada conta identificada vem com o motivo e o valor associado a ela.
3 Você decide o que fazer com o grupo e vê o efeito no mês seguinte.

Números de auditoria interna Safefy, em operadoras do Brasil. Resultado varia conforme perfil e volume da operação.

Ver iGaming Brasil

Seis perguntas sobre cada apostador, o tempo todo

São as perguntas que toda regra de PLD e de jogo responsável faz, com outras palavras em cada país. A Safefy responde às seis de forma contínua, e não só quando o regulador pergunta.

Antes de começar, mapeamos com você as regras do seu mercado e ajustamos regras, listas e limites a elas.

Quem é essa pessoa, de verdade?

Cadastro checado contra listas de sanções, pessoas politicamente expostas e histórico criminal financeiro, além de sinalizar dado falso ou impossível de conferir.

De onde vem esse dinheiro?

Origem de recursos incompatível com o perfil, valores repartidos para passar despercebidos e depósitos vindos de países considerados de alto risco.

Esse comportamento faz sentido?

Movimentação que foge do padrão da própria pessoa, apostas automatizadas, volume que salta do nada e uso da conta por terceiros.

A conta está sendo usada como caixa?

Depósito que entra e sai quase sem aposta, conta que aposta em nome de outras pessoas e prêmio que levanta suspeita na hora do saque.

O jogo está limpo?

Indício de resultado combinado no evento esportivo e arranjos suspeitos entre apostadores que negociam entre si.

Estamos deixando algo passar?

A cláusula aberta que quase toda regra de PLD tem, para qualquer característica atípica que não se encaixa nas anteriores. É a mais fácil de deixar descoberta.

Regulação

Regulação, mercado a mercado

As regras de PLD e de proteção ao apostador mudam a cada fronteira. Veja o que pesa sobre a operadora onde você tem licença.

Desde a MP nº 1.394, de 25/09/2026, as apostas de quota fixa estão proibidas no Brasil e bancos e instituições de pagamento devem barrar pagamentos a operadores; a MP ainda depende do Congresso. Pix e contas digitais seguem sob as regras de PLD e de fraude do BCB.

Lei nº 9.613/1998
COAF

Setores obrigados, como bancos, empresas de pagamento, apostas e venda de bens de luxo, devem identificar clientes, guardar registros e comunicar operações suspeitas ao COAF.
Fonte oficial
Medida Provisória nº 1.394/2026
SPA/MF · BCB

Proíbe as apostas de quota fixa e extingue as autorizações; bancos e instituições de pagamento não podem processar nem liquidar transações destinadas a essas apostas.
Fonte oficial

O jogo ainda se apoia numa lei de 1947 e em permissões da SEGOB, e a reforma de 2025 da lei antilavagem endureceu as obrigações das atividades vulneráveis, como apostas, com beneficiário controlador e monitoramento automatizado.

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)
SHCP (UIF) · SAT

Atividades vulneráveis, como apostas, sorteios e venda de joias ou veículos, devem identificar clientes e beneficiário controlador e avisar o SAT acima dos limiares legais.
Fonte oficial
Ley Federal de Juegos y Sorteos
SEGOB

Jogos de azar e com apostas são proibidos salvo permissão; toda operação de apostas ou sorteios precisa de permissão da SEGOB, que controla e fiscaliza.
Fonte oficial
Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos
SEGOB

Define deveres do permissionário, inclusive em apostas remotas e online: registro do apostador e das transações, relatórios auditados à SEGOB e garantia de prêmios.
Fonte oficial

A Colômbia trata o jogo online como monopólio do Estado concedido pela Coljuegos, e cada setor responde a um sistema antilavagem próprio: SARLAFT nas finanças, SIPLAFT no jogo e SAGRILAFT nas empresas.

Resolución Coljuegos N° 20195100044514 de 2019 (SIPLAFT)
Coljuegos

Concessionários de jogo, inclusive os online, devem operar o SIPLAFT com responsável por compliance, due diligence e reportes à UIAF e à Coljuegos.
Fonte oficial
Ley 643 de 2001
Coljuegos

Art. 38, modificado pela Ley 1753 de 2015

Jogos de azar são monopólio do Estado; jogos online e apostas esportivas são "jogos novos" que só podem ser operados sob a Coljuegos.
Fonte oficial
Ley 526 de 1999
UIAF

Cria a UIAF, a unidade de inteligência financeira que recebe os reportes de operações suspeitas dos setores obrigados e analisa a lavagem de dinheiro.
Fonte oficial

O Peru regula jogos e apostas esportivas a distância com autorização do MINCETUR desde 2024, e desde outubro de 2025 os operadores seguem uma norma antilavagem específica da SBS.

Ley N° 31557
MINCETUR

Modificada pela Ley N° 31806

Plataformas de jogos e apostas esportivas a distância precisam de autorização do MINCETUR e devem proteger menores, promover jogo responsável e prevenir a lavagem de dinheiro.
Fonte oficial
Resolución SBS N° 03622-2025
SBS (UIF-Perú) · MINCETUR

Operadores de jogo a distância devem manter sistema de PLD-FT: responsável por compliance, due diligence, registro de apostas a partir de US$ 2.500 e reporte de suspeitas.
Fonte oficial
Ley N° 27693
UIF-Perú

Cria a UIF-Perú e lista os sujeitos obrigados, que devem manter sistema de prevenção, registrar operações e comunicar as suspeitas à UIF.
Fonte oficial

O Chile ainda não tem regime de licença para apostas online: o projeto que as regula segue no Senado. As obrigações antilavagem e de fraude em pagamentos recaem sobre bancos, emissores de cartão e fintechs.

Ley N° 19.913
UAF

Bancos, emissores de cartão, cassinos, concessionárias de veículos e joalherias, entre outros, devem comunicar operações suspeitas à UAF.
Fonte oficial
Proyecto de ley que regula el desarrollo de plataformas de apuestas en línea (Boletín N° 14.838-03)
Congreso Nacional

Projeto que regula plataformas de apostas online. Em 07/10/2026, está na segunda etapa de tramitação, no Senado, com prazo para emendas até 16/10/2026. Ainda não é lei.
Fonte oficial

A Argentina não tem lei nacional de jogo online: cada jurisdição o licencia, como a LOTBA na Cidade de Buenos Aires e o IPLyC na Província de Buenos Aires, enquanto a UIF fixa as obrigações antilavagem em todo o país.

Ley N° 25.246
UIF

Sujeitos obrigados, como bancos, provedores de pagamento, de ativos virtuais e operadores de jogo, devem conhecer seus clientes e reportar operações suspeitas à UIF.
Fonte oficial
Resolución UIF N° 194/2023
UIF

Operadores de jogo, presenciais e online, devem ter sistema de PLD-FT baseado em risco, aplicar due diligence desde o cadastro online e reportar operações suspeitas.
Fonte oficial
Ley N° 538 (CABA)
LOTBA

Com a Resolución de Directorio N° 321/LOTBA/2018

Na Cidade de Buenos Aires, a LOTBA autoriza e controla as apostas; jogos online e apostas esportivas dependem da sua autorização.
Fonte oficial
Ley N° 15.079
IPLyC

Título VIII, com o Decreto N° 181/2019 (Província de Buenos Aires)

Na Província de Buenos Aires, o jogo online exige licença do IPLyC, que regula e controla a atividade.
Fonte oficial

A UE caminha para um regulamento antilavagem único, aplicável a partir de julho de 2027 e acompanhado por uma nova autoridade (AMLA), enquanto a licença de jogo segue nacional, como em Malta e na Grã-Bretanha.

Regulamento (UE) 2024/1624 (AMLR)
UE

A partir de 10/07/2027, entidades obrigadas, como bancos, empresas de pagamento, operadores de jogo e vendedores de bens de alto valor, seguem regras únicas de due diligence na UE.
Fonte oficial
Diretiva (UE) 2024/1640 (AMLD6)
UE

Os Estados-membros devem organizar supervisão nacional, UIFs e registros de beneficiário final e sancionar entidades obrigadas, em sua maior parte até 10/07/2027.
Fonte oficial
Gaming Act (Cap. 583)
MGA

Serviços de jogo que exigem autorização só podem ser oferecidos com licença da MGA; a lei também protege menores e apostadores vulneráveis.
Fonte oficial
Gambling Act 2005
UKGC

Operadores que atendem a Grã-Bretanha precisam de licença da Gambling Commission e devem afastar o jogo do crime, com avaliação de risco de lavagem e reportes à NCA.
Fonte oficial

Ver todas as regras, país por país

Do primeiro contato ao painel rodando, em três passos

A Safefy começa pela sua base e pelas regras do mercado onde você tem licença, e quem conduz a ligação dos dados é o time Safefy.

Primeira conversa

Diagnóstico

Uma conversa de 30 minutos e uma amostra do seu histórico. Devolvemos o retrato do que está descoberto hoje e o tamanho do risco, em número.

Implantação

Ligação dos dados

Conectamos a plataforma à sua base e calibramos os critérios ao seu perfil de operação e às regras do seu mercado.

Dia a dia

Operação

Painel no ar, time treinado e relatório executivo mensal chegando à diretoria. A partir daí, acompanhamento contínuo e ajuste a cada mudança de regra.

Reconhecimento do setor

Avanço Tecnológico em Segurança Digital

Reconhecimento pela inovação em soluções de segurança para o setor.

Onde e quando

CGS-Recife · 2025

Troféu do reconhecimento Rising Star em inovação em PLD, entregue no CGS-Recife de 2025

Rising Star · Inovação em PLD

Destaque como empresa emergente em compliance para apostas.

Onde e quando

CGS-Recife · 2025

iGaming · Dúvidas

O que o comprador pergunta.

O que é PLD para bets?

PLD para bets é acompanhar depósitos, apostas e saques em busca de sinais de lavagem de dinheiro, como o valor que entra e sai quase sem jogo. A Safefy dá uma nota de risco a cada transação na hora e explica cada alerta. O compliance age e consegue provar que agiu.

Como a Safefy detecta abuso de bônus e multicontas?

A plataforma liga contas pelo aparelho, pelo meio de pagamento, pelo ponto de acesso e pelo ritmo de aposta. Quando um grupo de contas resgata bônus no mesmo ciclo, ela aponta a ligação antes de o bônus sair. O analista vê quais sinais unem as contas.

Como funciona o monitoramento de jogo responsável?

A Safefy acompanha sinais de comportamento como correr atrás do prejuízo, depósitos cada vez maiores, jogo de madrugada e tentativa de voltar após a autoexclusão. No Brasil, 15 desses sinais foram construídos e validados em produção. Cada alerta vem com uma ação na medida do risco, da mensagem ao apostador até a autoexclusão.

A Safefy pode atender operadoras de iGaming no México, na Colômbia, no Peru, no Chile, na Argentina e na Europa?

Sim. O motor comprovado em produção com operadoras licenciadas do mercado regulado de apostas do Brasil agora está disponível para operadoras no México, na Colômbia, no Peru, no Chile, na Argentina e na Europa. Regras, listas e limites são ajustados às exigências de cada mercado, que mapeamos com você antes. O Chile ainda não tem licença para apostas online; lá, o ponto de partida são as obrigações antilavagem já em vigor.

O que a Safefy já provou num mercado regulado?

No mercado regulado de apostas do Brasil, a Safefy cobriu as 19 obrigações de PLD da Portaria SPA/MF 1.143/2024, apostador por apostador, e preparou e validou os dados que as operadoras enviavam ao regulador pelo SIGAP. Cada decisão guardou a trilha que a fiscalização pede. É esse o padrão que levamos a cada mercado novo.

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Conte onde você tem licença e o que mais preocupa hoje. Mostramos a plataforma em casos parecidos com os seus.

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