Detenga el fraude y los contracargos sin frenar al cliente real.

Desde la Medida Provisional (MP) n.º 1.394, del 25/09/2026, las apuestas de cuota fija están prohibidas en Brasil y bancos e instituciones de pago deben bloquear pagos a operadores; el Congreso aún debe votarla. Pix y las cuentas digitales siguen bajo las reglas antilavado y de fraude del BCB.

• Lei nº 9.613/1998

  COAF

  Los sectores obligados, como bancos, pagos, apuestas y venta de bienes de lujo, deben identificar clientes, conservar registros y reportar operaciones sospechosas al COAF.

  Fuente oficial

• Lei nº 13.709/2018 (LGPD)

  ANPD

  Todo tratamiento de datos personales, incluso contra el fraude, requiere base legal, seguridad y respeto a los derechos del titular, bajo supervisión de la ANPD.

  Fuente oficial

El juego aún se rige por una ley de 1947 y permisos de la SEGOB, y la reforma de 2025 a la ley antilavado endureció las obligaciones de las actividades vulnerables, como las apuestas, con beneficiario controlador y monitoreo automatizado.

• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)

  SHCP (UIF) · SAT

  Las actividades vulnerables, como apuestas, sorteos y venta de joyas o vehículos, deben identificar clientes y beneficiario controlador y presentar avisos al SAT cuando se superan los umbrales.

  Fuente oficial

Colombia trata el juego en línea como monopolio del Estado concedido por Coljuegos, y cada sector responde a su propio sistema antilavado: SARLAFT en finanzas, SIPLAFT en juego y SAGRILAFT en empresas.

• Circular Básica Jurídica de Supersociedades, Capítulo X (SAGRILAFT)

  Supersociedades

  Las empresas que superan los umbrales de ingresos o activos deben adoptar el SAGRILAFT: gestión del riesgo de lavado, debida diligencia y reporte de operaciones sospechosas a la UIAF.

  Fuente oficial

Chile aún no tiene un régimen de licencias para apuestas en línea: el proyecto que las regula sigue en el Senado. Las obligaciones antilavado y de fraude en pagos recaen en bancos, emisores de tarjetas y fintechs.

• Ley N° 19.913

  UAF

  Bancos, emisores de tarjetas, casinos, automotoras y joyerías, entre otros, deben reportar operaciones sospechosas a la UAF.

  Fuente oficial

La UE avanza hacia un reglamento antilavado único, aplicable desde julio de 2027 y supervisado por una nueva autoridad (AMLA), mientras la licencia de juego sigue siendo nacional, como en Malta y Gran Bretaña.

• Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR)

  UE

  Desde el 10/07/2027, las entidades obligadas, como bancos, pagos, operadores de juego y comerciantes de bienes de alto valor, siguen reglas únicas de diligencia en la UE.

  Fuente oficial

• Directiva (UE) 2015/2366 (PSD2)

  UE · EBA

  Con el Reglamento Delegado (UE) 2018/389 (SCA)

  Los proveedores de servicios de pago deben aplicar autenticación reforzada en el acceso en línea a la cuenta y en pagos electrónicos, vinculada al monto y al beneficiario.

  Fuente oficial