Saltar al contenido
IA Explicable y Casos

IA explicable: cada alerta muestra por qué y su analista decide.

Sin cajas negras. Cada alerta muestra las señales que pesaron, la gestión de casos ordena la revisión y la pista de auditoría registra quién decidió, cuándo y con qué fundamento, lista para el regulador y el auditor.

Hablar con un especialista

Alerta

Alerta 4821, retiro MXN 330,000

Depositó y retiró sin jugar

Puntaje de riesgo

87/100

Señales que pesaron

  • El motivo en cada alerta +31
  • El contexto junto a la alerta +24
  • Gestión de casos +19
  • Humano en el circuito +13
Alto Acción Escalada por el analista, con fundamento

Lo que recibe su equipo.

  1. 01 El motivo en cada alerta Las señales que más pesaron, en lenguaje claro, y cuánto aportó cada una al puntaje de riesgo.
  2. 02 El contexto junto a la alerta Historial del cliente, cuentas vinculadas y casos anteriores en la misma pantalla, sin que el analista tenga que buscarlos.
  3. 03 Gestión de casos Alertas agrupadas en casos, con responsable, prioridad, estado, notas y adjuntos en un solo lugar.
  4. 04 Humano en el circuito La IA prioriza y explica. La decisión de aprobar, escalar, bloquear o reportar la toma una persona.
  5. 05 Pista de auditoría completa Quién vio la alerta, quién decidió, cuándo, con qué fundamento y con qué evidencia, todo registrado en el caso.
  6. 06 Lista para el regulador y el auditor Cualquier caso o periodo sale con su historial completo, listo para responder a un requerimiento del regulador o a una auditoría.

Cómo funciona.

  1. 1

    La IA explica

    Cada alerta llega con su puntaje de riesgo y las señales que lo explican, en un lenguaje que el analista, el área legal y el auditor pueden leer.

  2. 2

    El analista decide

    En la gestión de casos, el analista revisa el contexto, registra la decisión y el razonamiento, y escala cuando hace falta.

  3. 3

    La plataforma registra

    Cada paso entra en la pista de auditoría con autor, fecha y fundamento. Cuando alguien pregunte, la respuesta ya está escrita.

Una explicación que se puede defender.

Ni el regulador ni un juez aceptan "lo dijo el modelo". Lo que se sostiene es el registro de que alguien vio la señal, la entendió y actuó con un motivo. La plataforma conserva ese registro desde la primera alerta hasta la decisión final.

Pista de auditoría #4821
  1. 14:32:18 · Alerta activada Alerta 4821, retiro MXN 330,000
  2. 14:32:18 · Señales adjuntas El motivo en cada alerta · El contexto junto a la alerta
  3. 14:41:05 · Decisión del analista Escalada por el analista, con fundamento
  4. 14:41:06 · Registrado Política interna, punto 4.2 · M. Souza

Hecho para mercados de alto riesgo

iGaming

Le da al equipo de cumplimiento el registro de cada decisión de PLD/FT y de juego responsable, con el fundamento que el regulador espera ver.

Más información

Fintechs

Permite que un equipo de cumplimiento reducido atienda las alertas por prioridad y muestre a auditores y bancos aliados cómo se tomó cada decisión.

Más información

Bancos Digitales

Documenta las decisiones de fraude y PLD/FT con el razonamiento detrás, listas para la auditoría interna y la supervisión.

Más información

Retail

Muestra por qué se bloqueó un pedido o se retuvo un reembolso, para que atención al cliente responda y el equipo revise la regla.

Más información

IA Explicable y Casos · Preguntas

Lo que pregunta quien compra.

¿Qué es la IA explicable en fraude y PLD/FT?

Es una IA que muestra los motivos detrás de cada puntaje, no solo el puntaje. Cada alerta enumera las señales que más pesaron, para que el analista pueda revisarlas, coincidir o no con ellas y explicar la decisión después.

¿La IA toma decisiones por sí sola?

No. La plataforma prioriza y explica, y la decisión de cada caso queda en manos de su analista. Los controles en tiempo real, como retener un pago, pueden ejecutarse automáticamente bajo reglas que su equipo aprueba, y la última palabra sigue siendo de una persona.

¿Qué registra la pista de auditoría?

Quién abrió la alerta, quién decidió, cuándo, qué criterios se aplicaron y qué evidencia respaldó la decisión. El historial completo queda en el caso, listo para mostrarse al regulador o al auditor.

¿Qué es la gestión de casos en cumplimiento?

Es donde las alertas se convierten en trabajo: agrupadas en casos, asignadas a analistas, priorizadas por riesgo y cerradas con una decisión documentada. Reemplaza hojas de cálculo y cadenas de correo por un registro único de lo que se revisó y por qué.

El resto de la plataforma

Monitoreo de Transacciones Cada transacción con su puntaje de riesgo de lavado, en tiempo real. Prevención de Fraude Robo de cuentas, multicuentas, abuso de promociones y fraude en pagos. Riesgo Conductual El cliente cuyo comportamiento cambia hacia el daño o el abuso. Screening y Due Diligence Sanciones, PEP y medios adversos, de personas y empresas.
En español, portugués o inglés

Vea una alerta de principio a fin.

Hable con un especialista y vea, paso a paso, cómo una alerta se explica, se revisa, se decide y se registra en la plataforma.

Opción 1

Elija el horario ahora.

Directamente en nuestra agenda, con confirmación inmediata.

  • 30 minutos, sin compromiso
  • Videollamada con quien conoce el tema
  • Confirmación inmediata en su correo
Ver horarios disponibles Abrir en otra pestaña

¿Prefiere correo?

Escríbanos y un especialista le responderá.

atendimento@safefy.com.br

Hablamos español, portugués e inglés.

Opción 2

¿Prefiere que lo contactemos?

Deje sus datos y nos pondremos en contacto con usted.

Interés principal (uno o más) *

Sus datos se usan solo para contactarlo. Vea nuestra política de privacidad.