> Diagnóstico do histórico, programa de PLD-FTP, BPO de compliance, due diligence e resposta a ofício da SPA: o que a regra exige fora do painel. url: https://www.safefy.com.br/servicos formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/servicos --- Serviços · Além da plataforma # Serviços de compliance: onde o software para, o time entra. Boa parte do que a regra brasileira exige não cabe em tela nenhuma: o programa escrito e aprovado, a fila operada por alguém, o parecer assinado, a resposta ao ofício com prazo correndo. A Safefy entrega essa metade também, contratada junto com a plataforma ou separada dela. Com a plataforma ou sem ela Entregável com data e responsável Seis frentes [01 Monitoramento histórico Diagnóstico · Olhar para trás](#monitoramento-historico) [02 Programa de PLD-FTP Documentação · Obrigação anual](#programa-pld) [03 BPO de compliance Operação · Time Safefy na fila](#bpo) [04 Due diligence de pessoa física Investigação · Apostador](#due-diligence-pf) [05 Due diligence de pessoa jurídica Investigação · Contraparte](#due-diligence-pj) [06 Resposta a ofício da SPA Regulador · Prazo correndo](#oficios) 01 Diagnóstico · Olhar para trás ## Monitoramento histórico As obrigações valem desde janeiro de 2025. O que passou sem ninguém olhar nesse período não deixou de acontecer por não ter sido olhado, e o passivo cresce em silêncio até alguém somar. Descobrir o tamanho dele é diferente de descobrir que ele existe. O que você recebe - Os mesmos alertas da plataforma rodados para trás, sobre a base inteira. - O retrato do que teria sido apontado no período e não foi. - A fila ordenada por gravidade, não por data: o mais caro primeiro. - O número do passivo em mãos antes de alguém perguntar por ele. Quando faz sentido Na entrada, junto do diagnóstico. É o levantamento que dimensiona todo o resto do trabalho. 02 Documentação · Obrigação anual ## Programa de PLD-FTP A Portaria não pede só monitoramento. Pede política aprovada pela alta administração, avaliação interna de risco e relatório de efetividade, cada um com prazo próprio. É a parte da regra que não aparece em tela nenhuma e que costuma ser lembrada tarde. O que você recebe - Avaliação Interna de Risco (AIR) escrita para o perfil da sua operação. - Política de PLD-FTP pronta para aprovação da alta administração. - Relatório de boas práticas e de efetividade do programa. - Treinamento do time e a entrega do ciclo seguinte já agendada. Quando faz sentido No primeiro ciclo de quem acabou de ser autorizado, e todo ano depois disso, sem depender de alguém lembrar da data. 03 Operação · Time Safefy na fila ## BPO de compliance A plataforma entrega a fila analisada e priorizada. Ainda assim alguém precisa sentar, ler o caso, decidir e assinar. Nem toda operadora tem time de PLD dimensionado para isso, e a vaga costuma demorar mais para ser preenchida do que o prazo do regulador para ser cumprido. O que você recebe - Analistas da Safefy operando a fila no seu ambiente, com o seu critério. - Parecer por caso, com o critério aplicado, a data e o responsável registrados. - Comunicação ao COAF preparada com o enquadramento certo, pronta para envio. - Relatório mensal em linguagem de negócio, direto para a diretoria. Quando faz sentido Enquanto o time interno não existe, ou quando existe e o volume passou do que ele dá conta. A decisão final continua sendo da operadora, sempre. 04 Investigação · Apostador ## Due diligence de pessoa física O cadastro diz quem a pessoa afirma ser. A regra pede que a operadora saiba quem ela é. Sanção internacional, processo criminal de natureza financeira, exposição política e notícia negativa não estão no formulário de abertura de conta, e nenhum deles aparece por acaso quando o saque já foi liberado. O que você recebe - Consulta a listas nacionais e internacionais de sanções. - Verificação de pessoa exposta politicamente e de relacionados. - Processos judiciais de natureza financeira e mídia negativa ligada a crime financeiro. - Parecer arquivável, com fonte, data e responsável pela conclusão. Quando faz sentido Antes de liberar saque alto, na revisão de uma conta que o monitoramento apontou, e quando o regulador pergunta sobre um CPF específico. 05 Investigação · Contraparte ## Due diligence de pessoa jurídica Afiliado, fornecedor e parceiro de pagamento entram na operação sem passar pelo mesmo crivo que se aplica ao apostador. Quando um deles aparece numa investigação, quem explica a relação é a operadora, e o contrato assinado não conta como diligência. O que você recebe - Quadro societário aberto até o beneficiário final. - Situação cadastral, histórico e capacidade declarada da empresa. - Sanções, processos e exposição política dos sócios. - Ligação entre CNPJs do mesmo grupo, quando o desenho societário tenta escondê-la. Quando faz sentido No onboarding de afiliado e de fornecedor, na renovação de contrato e sempre que houver troca de parceiro de pagamento. 06 Regulador · Prazo correndo ## Resposta a ofício da SPA O ofício chega com prazo curto, pergunta sobre um período específico e exige uma resposta que se sustente depois. Montar isso no braço, no meio da operação, é exatamente onde o erro entra. E o pior erro não é o desta resposta: é ela contradizer o que a operação assumiu no ofício anterior. O que você recebe - Leitura do que está sendo perguntado, antes de sair levantando dado. - Levantamento sobre o histórico que já foi entregue ao regulador. - Minuta de resposta com anexos, pronta para revisão do jurídico. - Registro do que foi assumido, para a próxima resposta não contradizer esta. Quando faz sentido Assim que o ofício chega. Antes dele chegar é melhor: o diagnóstico costuma encontrar o que ele vai perguntar. A outra metade ## Serviço resolve o ciclo. A plataforma resolve o dia. Os quatro módulos rodam continuamente sobre a sua base e entregam a fila pronta todo dia. Estes serviços entram nos momentos em que a rotina não basta: na entrada, no fechamento do ciclo e quando o regulador chama. [PLD Lavagem de dinheiro](https://www.safefy.com.br/pld) [JR Jogo responsável](https://www.safefy.com.br/jogo-responsavel) [PRF Riscos e fraudes](https://www.safefy.com.br/risco) [SIGAP Envio de dados à SPA](https://www.safefy.com.br/sigap) Para continuar neste assunto [Contribuição ## Quem responde pela integridade do dado que vai ao SIGAP A contribuição da Safefy à Consulta Pública da SPA sobre categorização de fornecedores B2B: as duas categorias que faltam na minuta, e o que acontece quando o mesmo agente gera, envia e valida o próprio dado. Baixar o material](https://www.safefy.com.br/materiais/portaria-b2b-integridade)[Do blog ## Quem está por trás do afiliado, do fornecedor e do meio de pagamento Due diligence de pessoa jurídica: o que aparece quando se olha o quadro societário de quem a operação contrata. Ler o texto](https://www.safefy.com.br/blog/quem-esta-por-tras-do-afiliado-do-fornecedor-e-do-meio-de-pagamento) Resposta em até 1 dia útil ## Comece pelo que está descoberto hoje. Trinta minutos com nosso time e uma leitura do seu cenário atual. Você sai da conversa sabendo o que está descoberto hoje, mesmo que decida não seguir com a gente. Opção 1 ### Escolha o horário agora Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. Sem troca de e-mails. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada, com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) Agenda aberta para as próximas duas semanas. Falamos português e conhecemos a regra brasileira de ponta a ponta. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e retornamos em até 1 dia útil. Recebido. Obrigado! Nosso time retorna em até 1 dia útil. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).