> Detecte invasão de conta, multicontas, abuso de bônus e de cupom e fraude de pagamento com sinais de comportamento e IA explicável. url: https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/prevencao-a-fraude formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/prevencao-a-fraude --- Prevenção à Fraude # Prevenção à fraude que enxerga quem está por trás de cada conta. Sinais de comportamento, dados do aparelho e IA explicável pegam invasão de conta, multicontas, abuso de bônus e de cupom e fraude de pagamento na hora em que acontecem, e mostram ao seu time o porquê. [Falar com especialista](#contato) ## O que ele detecta. 1. 01 Invasão de conta Acesso de um aparelho ou lugar novo seguido de troca de senha, e-mail ou dados de saque. 2. 02 Multicontas Várias contas por trás da mesma pessoa ou grupo, ligadas por aparelho, rede, meio de pagamento ou comportamento. 3. 03 Abuso de bônus e de cupom Contas que entram pela oferta, cumprem o mínimo e sacam, campanha após campanha. 4. 04 Fraude de pagamento e chargeback Cartão roubado, teste de cartão e compra com cara de que vai voltar como chargeback. 5. 05 Contas laranja Contas abertas, alugadas ou invadidas para receber e repassar dinheiro de outra pessoa. 6. 06 Bots e automação Atividade num ritmo que mão humana não faz, do cadastro em série à aposta automática. ## Como funciona. 1. 1 ### Os sinais entram Dados de aparelho, rede, sessão e pagamento se juntam à transação e ao histórico do cliente, por API. 2. 2 ### O motor liga e dá a nota O motor liga as contas que têm traços em comum e dá uma nota de risco a cada evento em tempo real. O padrão que se repete no tempo se separa da coincidência. 3. 3 ### A resposta é proporcional Risco baixo passa sem atrito. Risco médio pede uma verificação extra ou vai para análise. Risco alto é bloqueado ou retido, com o motivo registrado. ## Por que esta conta, e por que agora Duas contas na mesma rede podem ser um casal. Seis contas que compartilham aparelho, horário e ciclo de bônus por meses não são. Cada alerta mostra as ligações e os sinais que o levantaram, e o atendimento e o jurídico ganham uma resposta que para em pé. [IA Explicável e Casos](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) ## Feito para mercados de alto risco [### iGaming Detecta multicontas, abuso de bônus, bots e grupos de apostadores em conluio, os perfis que levam a margem da casa de apostas. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming)[### Fintechs Aponta invasão de conta, identidade emprestada ou sintética no cadastro e contas laranja usadas para mover dinheiro de golpe. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/fintechs)[### Bancos Digitais Sinaliza invasão de conta e golpe do Pix enquanto o pagamento está sendo feito, quando ainda dá tempo de segurar. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/bancos-digitais)[### Varejo Barra teste de cartão, fraude de pagamento, abuso de cupom e de reembolso antes que virem chargeback. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/varejo) Prevenção à Fraude · Dúvidas ## O que o comprador pergunta. Como a plataforma detecta invasão de conta? Cada sessão é comparada com o aparelho, o lugar e o comportamento de sempre do cliente. Um acesso de um lugar novo seguido de troca de senha, e-mail ou dados de saque sobe a nota de risco, e a plataforma pode pedir uma verificação extra ou reter a transação. Como funciona a detecção de multicontas? As contas são ligadas por traços em comum, como aparelho, rede, meio de pagamento e comportamento ao longo do tempo. Um cruzamento isolado não vira alerta. O grupo só é apontado quando o padrão persiste, e assim um casal na mesma casa não é tratado como quadrilha. Dá para barrar abuso de bônus sem prejudicar o cliente de verdade? Sim, é para isso que serve a nota de risco. A maioria dos clientes passa sem atrito, e só as contas com sinal de abuso têm o bônus ou o cupom retido para análise. Cada decisão vem com o motivo, e o seu time consegue responder à reclamação. A plataforma ajuda a prevenir chargeback? Ela aponta pagamentos com sinal de fraude antes da aprovação, como teste de cartão, dado de aparelho que não bate ou ligação com contas que já tiveram contestação. Barrar esses pagamentos na entrada evita o chargeback, em vez de brigar por ele depois. O resto da plataforma [Monitoramento de Transações Cada transação pontuada por risco de lavagem, em tempo real.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/monitoramento-de-transacoes) [Risco Comportamental O cliente cujo comportamento muda para dano ou abuso.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/risco-comportamental) [Screening e Due Diligence Sanções, PEP e mídia negativa, de pessoas e de empresas.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/screening) [IA Explicável e Casos Todo alerta mostra o porquê. O analista decide, com registro.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) Em português, inglês ou espanhol ## Converse com um especialista sobre fraude na sua operação. Conte quais fraudes mais custam para você hoje. A gente mostra como o motor lê cada uma e o que o seu time veria em cada alerta. Opção 1 ### Escolha o horário agora. Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### Prefere e-mail? Escreva para a gente e um especialista responde. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Falamos português, inglês e espanhol. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e a gente retorna o contato. Recebido. Obrigado! Nosso time vai retornar o contato. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).