> Regras e modelos de IA que acompanham cada transação, ordenam os alertas por risco e guardam a trilha de auditoria que o regulador pede. url: https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/monitoramento-de-transacoes formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/monitoramento-de-transacoes --- Monitoramento de Transações · PLD # Monitoramento de transações para PLD com o porquê de cada alerta Regras e modelos de IA acompanham cada depósito, transferência e saque em tempo real, dão uma nota de risco a cada um e entregam ao analista uma fila ordenada, com a trilha de auditoria que o regulador pede. [Falar com especialista](#contato) ## O que ele detecta. 1. 01 Fracionamento Valores repartidos para ficar abaixo do limite de revisão, numa conta só ou espalhados em várias. 2. 02 Dinheiro de passagem Dinheiro que entra e sai sem uso real no meio do caminho. 3. 03 Movimento fora do perfil Volume que não bate com a renda, o perfil declarado ou o histórico do cliente. 4. 04 Velocidade fora do normal Muitas transações em pouco tempo, sinal comum de conta laranja e de quem tenta esconder a origem do dinheiro. 5. 05 Origem ou destino de risco Dinheiro que vem de ou vai para país de risco elevado, ou que segue uma rota incomum. 6. 06 Redes de contas Contas que compartilham aparelho, meio de pagamento ou contraparte e movimentam dinheiro entre si. ## Como funciona. 1. 1 ### Os dados entram Transações, cadastro e eventos chegam por API ou em lote. O motor também roda sobre o histórico, então começa pelo que já aconteceu. 2. 2 ### Regras e modelos dão a nota O motor de regras, configurado pelo seu time, roda ao lado dos modelos de machine learning. Cada transação recebe uma nota de risco e os sinais que a explicam. 3. 3 ### O analista decide Os alertas chegam à gestão de casos ordenados por risco. O analista revisa, decide e justifica, e cada passo fica na trilha de auditoria. ## Todo alerta se explica. Alerta não é caixa-preta. Ele mostra as regras que dispararam e os sinais que mais pesaram, comparados ao jeito de sempre do cliente. O analista sabe onde olhar, e a decisão se sustenta depois. [IA Explicável e Casos](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) ## Feito para mercados de alto risco [### iGaming Acompanha depósito, aposta e saque de cada apostador para pegar fracionamento, saque sem aposta e dinheiro que não bate com o perfil. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming)[### Fintechs Monitora pagamentos, transferências e recargas de carteira para apontar dinheiro de passagem, contas laranja e volume acima do perfil do cliente. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/fintechs)[### Bancos Digitais Acompanha Pix e transferências em tempo real, apontando movimento rápido de recursos e contas usadas para receber e repassar dinheiro. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/bancos-digitais)[### Varejo Olha pagamentos, estornos, vale-presente e saldo em carteira, onde a lavagem se esconde no meio de compras comuns. Saiba mais](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/varejo) Monitoramento de Transações · Dúvidas ## O que o comprador pergunta. O que é monitoramento de transações para PLD? É a análise contínua das transações dos clientes para encontrar o que pode indicar lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. A Safefy junta motor de regras e modelos de IA, dá uma nota de risco a cada transação e manda as suspeitas para o analista. Dá para manter nossas regras junto dos modelos de IA? Sim. Regras e modelos rodam lado a lado. Seu time escreve e ajusta as regras que traduzem a sua política e a norma, e os modelos somam os padrões que a regra sozinha não pega. Todo alerta mostra qual dos dois o levantou. O monitoramento de transações é em tempo real? Sim. A transação pode ser avaliada na hora em que acontece, e um saque de risco fica retido antes de ser liquidado. O mesmo motor também roda sobre o histórico, para revisar o que passou sem análise. Como a plataforma ajuda a reduzir falsos positivos em PLD? Os alertas chegam ordenados por risco, não por data, e cada um traz os sinais que o levantaram. O analista gasta tempo primeiro no que importa, e as decisões dele ajudam o time a calibrar regras e limites com o tempo. O resto da plataforma [Prevenção à Fraude Invasão de conta, multicontas, abuso de cupom e fraude de pagamento.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/prevencao-a-fraude) [Risco Comportamental O cliente cujo comportamento muda para dano ou abuso.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/risco-comportamental) [Screening e Due Diligence Sanções, PEP e mídia negativa, de pessoas e de empresas.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/screening) [IA Explicável e Casos Todo alerta mostra o porquê. O analista decide, com registro.](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) Em português, inglês ou espanhol ## Converse com um especialista sobre o seu monitoramento. Conte qual é o seu mercado, o seu volume e o que o seu regulador espera. A gente mostra como o motor funciona e onde ele entra na sua operação. Opção 1 ### Escolha o horário agora. Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### Prefere e-mail? Escreva para a gente e um especialista responde. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Falamos português, inglês e espanhol. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e a gente retorna o contato. Recebido. Obrigado! Nosso time vai retornar o contato. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).