> Barre fraude de pagamento, abuso de cupom e chargeback antes que cheguem à margem, sem atrito para o cliente de verdade. url: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/varejo formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/varejo --- Varejo e e-commerce · Fraude de pagamento # Barre fraude e chargeback sem travar o cliente de verdade. A Safefy acompanha cadastro, login, checkout, cupom e reembolso. Ela pega teste de cartão, invasão de conta e abuso de cupom, e deixa passar o pedido bom. [Falar com especialista](#contato)[Ver a regulação](#regulacao) ## A fraude cobra duas vezes. O teste de cartão roda no seu checkout O fraudador confere cartões roubados com compras pequenas em lojas como a sua. A contestação e a tarifa ficam com você. Promoção atrai profissional Cupom, cashback e frete grátis são feitos para cliente novo. Grupos organizados abrem contas em série para aproveitar. O marketplace herda o risco do seller Cada seller novo traz o seu próprio risco. Sem verificação, um mau vendedor vende com a sua marca. [TESTE DE CARTÃO ### Cartão roubado testado no seu checkout Muitas compras pequenas, cartões diferentes, um aparelho só. Os sinais de fraude de pagamento barram o ataque antes da autorização, antes de virar chargeback. Prevenção à Fraude](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/prevencao-a-fraude)[ABUSO DE CUPOM E REEMBOLSO ### Um cliente por trás de muitas contas Aparelho, endereço e meio de pagamento ligados mostram quem está colecionando cupom ou pedindo reembolso de pedido que chegou. Risco Comportamental](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/risco-comportamental)[VERIFICAÇÃO DE SELLER ### Saiba quem vende no seu marketplace O KYB confere a empresa, os sócios, as listas de sanções e a mídia negativa antes de o seller começar a vender com a sua marca. Screening e Due Diligence](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/screening) ## Todo alerta diz o porquê. Recusar um cliente bom também é perda. Quando o alerta mostra os motivos, o seu time aprova com segurança em vez de recusar por precaução. [IA Explicável e Casos](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) Regulação ## As regras de cada país As regras de pagamento, de defesa do consumidor e de lavagem de dinheiro mudam de um mercado para outro. Veja o que vale onde você vende. Desde a MP nº 1.394, de 25/09/2026, as apostas de quota fixa estão proibidas no Brasil e bancos e instituições de pagamento devem barrar pagamentos a operadores; a MP ainda depende do Congresso. Pix e contas digitais seguem sob as regras de PLD e de fraude do BCB. - Lei nº 9.613/1998 COAF Setores obrigados, como bancos, empresas de pagamento, apostas e venda de bens de luxo, devem identificar clientes, guardar registros e comunicar operações suspeitas ao COAF. [Fonte oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l9613.htm) - Lei nº 13.709/2018 (LGPD) ANPD Todo tratamento de dados pessoais, inclusive contra fraude, precisa de base legal, segurança e respeito aos direitos do titular, sob fiscalização da ANPD. [Fonte oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2018/lei/l13709.htm) O jogo ainda se apoia numa lei de 1947 e em permissões da SEGOB, e a reforma de 2025 da lei antilavagem endureceu as obrigações das atividades vulneráveis, como apostas, com beneficiário controlador e monitoramento automatizado. - Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) SHCP (UIF) · SAT Atividades vulneráveis, como apostas, sorteios e venda de joias ou veículos, devem identificar clientes e beneficiário controlador e avisar o SAT acima dos limiares legais. [Fonte oficial](https://dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5273403&fecha=17/10/2012) A Colômbia trata o jogo online como monopólio do Estado concedido pela Coljuegos, e cada setor responde a um sistema antilavagem próprio: SARLAFT nas finanças, SIPLAFT no jogo e SAGRILAFT nas empresas. - Circular Básica Jurídica de Supersociedades, Capítulo X (SAGRILAFT) Supersociedades Empresas acima dos limites de receita ou ativos devem adotar o SAGRILAFT: gestão de risco de lavagem, due diligence e reporte de operações suspeitas à UIAF. [Fonte oficial](https://www.supersociedades.gov.co/en/web/nuestra-entidad/cap-10-autocontrol-y-gesti%C3%B3n-del-riesgo-integral) O Chile ainda não tem regime de licença para apostas online: o projeto que as regula segue no Senado. As obrigações antilavagem e de fraude em pagamentos recaem sobre bancos, emissores de cartão e fintechs. - Ley N° 19.913 UAF Bancos, emissores de cartão, cassinos, concessionárias de veículos e joalherias, entre outros, devem comunicar operações suspeitas à UAF. [Fonte oficial](https://www.bcn.cl/leychile/navegar?idNorma=219119) A UE caminha para um regulamento antilavagem único, aplicável a partir de julho de 2027 e acompanhado por uma nova autoridade (AMLA), enquanto a licença de jogo segue nacional, como em Malta e na Grã-Bretanha. - Regulamento (UE) 2024/1624 (AMLR) UE A partir de 10/07/2027, entidades obrigadas, como bancos, empresas de pagamento, operadores de jogo e vendedores de bens de alto valor, seguem regras únicas de due diligence na UE. [Fonte oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1624/oj/eng) - Diretiva (UE) 2015/2366 (PSD2) UE · EBA Com o Regulamento Delegado (UE) 2018/389 (SCA) Prestadores de serviços de pagamento devem aplicar autenticação forte do cliente no acesso online à conta e em pagamentos eletrônicos, vinculada ao valor e ao beneficiário. [Fonte oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2015/2366/oj/eng) [Ver todas as regras, país por país](https://www.safefy.com.br/pt/regulacao) Prova ## Forjado no iGaming regulado do Brasil O abuso de bônus nas apostas é o abuso de cupom no varejo: conta falsa, aparelho compartilhado e grupo organizado atrás de um incentivo. O nosso motor provou que pega isso em produção, com operadoras de apostas licenciadas no Brasil. O mesmo motor agora está disponível para o varejo. - Comprovado em produção com operadoras licenciadas do mercado regulado de apostas do Brasil, onde acompanhou cada depósito, aposta e saque. - Pega abuso de bônus, bots e contas em conluio, as mesmas táticas do abuso de cupom e do teste de cartão. - Dois prêmios no CGS-Recife 2025: Avanço Tecnológico em Segurança Digital e Rising Star · Inovação em PLD. [Ver iGaming Brasil](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil)  ### Avanço Tecnológico em Segurança Digital Onde e quando CGS-Recife · 2025  ### Rising Star · Inovação em PLD Onde e quando CGS-Recife · 2025 Varejo · Dúvidas ## O que o comprador pergunta. Como funciona a prevenção de chargeback? A maioria dos chargebacks começa num pagamento fraudado ou numa reclamação falsa. A Safefy confere o pedido antes da autorização, com sinais de aparelho, comportamento e pagamento, e guarda as evidências para quando a contestação chegar, no mesmo motor comprovado em produção no iGaming. O que é teste de cartão e como barrar essa fraude no e-commerce? Teste de cartão é quando o fraudador faz compras pequenas com cartões roubados para descobrir quais ainda funcionam. O padrão é claro: muitos cartões, valores baixos, um aparelho ou rede só. A Safefy reconhece esse padrão e barra as tentativas antes da autorização. Como detectar abuso de cupom? O abuso de cupom se esconde atrás de muitas contas que parecem novas. A Safefy liga essas contas por aparelho, endereço e meio de pagamento, e a mesma pessoa deixa de usar o mesmo cupom várias vezes. O desconto pode ser negado sem perder o pedido. A prevenção à fraude cria atrito para o cliente de verdade? Não. A maioria dos pedidos não tem sinal de risco e passa sem nenhuma checagem extra. A verificação a mais só aparece quando os sinais se somam, e todo alerta explica o porquê, então o seu time aprova o pedido bom em vez de recusar por precaução. Como funciona a verificação de seller (KYB) no marketplace? O KYB confere quem está por trás do seller antes de ele começar a vender: a empresa, os sócios, as listas de sanções e de PEP e a mídia negativa. A Safefy faz essas checagens e registra o resultado, para você mostrar por que cada seller foi aprovado. Em português, inglês ou espanhol ## Traga o seu caso de fraude mais difícil. Trinta minutos com o nosso time sobre o seu volume, o seu mercado e os padrões de chargeback, teste de cartão e abuso de cupom que você está caçando. Opção 1 ### Escolha o horário agora. Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### Prefere e-mail? Escreva para a gente e um especialista responde. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Falamos português, inglês e espanhol. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e a gente retorna o contato. Recebido. Obrigado! Nosso time vai retornar o contato. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).