> Monitore cada apostador do cadastro ao saque: lavagem de dinheiro, abuso de bônus, multicontas e sinais de jogo problemático, numa plataforma só. url: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming --- Monitoramento completo para iGaming # Todo o seu compliance com um parceiro só A Safefy acompanha cada apostador da sua operação e avisa quando algo sai do padrão. Você recebe a decisão pronta, não uma planilha para interpretar. - [PLD](#plataforma) - [Fraude e bônus](#plataforma) - [Jogo responsável](#plataforma) - [KYC](#plataforma) - [IA Explicável](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) - [Regulação por país](#regulacao) [Falar com especialista](#contato) Regras ajustadas ao mercado da sua licença · Provado no mercado regulado do Brasil Um contrato, um acesso, um responsável. **Todo o compliance num lugar só.** Cadastro Renda do apostador Um bureau só para isso Cadastro Processos judiciais Outro bureau, outro contrato Cadastro Mídia negativa Mais um, e ninguém cruza Monitoramento Depósitos fracionados Regra na planilha, conferida à mão Monitoramento Autoexclusão desrespeitada Ninguém confere se a conta voltou Monitoramento Apostador profissional Só aparece no fechamento do trimestre Fora da tela Mudança na norma Alguém lendo o diário oficial de cada país Fora da tela Programa de PLD escrito Envelhece na gaveta Fora da tela Ofício com prazo correndo Garimpar a prova em três sistemas Cada um com o seu contrato, o seu acesso e o seu dono. **E ninguém junta.** Operadoras licenciadas que a Safefy monitorou no Brasil         ## Três riscos que chegam à mesa do CEO. Nenhum deles aparece no relatório mensal enquanto está pequeno. Todos aparecem quando já viraram multa, manchete ou prejuízo fechado no trimestre. ### A licença Mercado regulado não pede esforço, pede prova. Quando o regulador pergunta, a resposta precisa estar pronta e documentada, com data e responsável. Falha aqui custa multa e, no limite, a autorização de operar. Obrigações de PLD que a Safefy cobriu no Brasil 19 de 19 ### A reputação Um apostador que perdeu o controle e a operação não percebeu vira processo, reportagem e pressão política. Proteger quem joga deixou de ser discurso de marketing: virou condição para continuar no mercado. Sinais de jogo responsável validados no Brasil 15 sinais ### A margem Uma fração pequena de contas leva uma fatia grande do resultado: profissionais, robôs, caçadores de bônus e grupos que agem combinados entre marcas. Sem nome e sobrenome, não dá para agir. Margem mapeada em 60 dias, no Brasil R$ 680 mil A plataforma ## Conformidade, riscos e fraudes num painel só Cada frente resolve um problema de negócio diferente, e todas leem a mesma base. Contrate a que resolve o seu agora e ligue as outras depois, sem projeto novo. PLD Obrigação regulatória ### Você consegue provar que olhou para cada apostador? Todo mercado regulado lista situações que a operadora precisa detectar e comunicar. A Safefy vigia cada transação de forma contínua e deixa o rastro pronto: quem foi analisado, com que critério, quem decidiu e quando. - **Cada transação com nota de risco** na hora, e não no fechamento do mês. - **Pessoas expostas politicamente e listas de sanções** verificadas sozinhas, sem consulta manual. - **Cada decisão registrada**: quem analisou, com que critério e quando, pronta para mostrar ao regulador. [Ver Monitoramento de Transações](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/monitoramento-de-transacoes) Fraude Proteção de margem ### Uma parcela mínima de contas leva boa parte do resultado. Robôs, apostadores profissionais, caçadores de bônus e grupos que agem combinados não são clientes: são custo recorrente. A Safefy dá nome a eles, com a explicação que sustenta a decisão perante o jurídico e o cliente. - **Contas ligadas entre si** identificadas mesmo quando o nome e o e-mail são diferentes. - **Reincidência, não coincidência**: o grupo só é apontado quando o padrão se repete ao longo do tempo, não porque duas contas se cruzaram uma vez. - **Cliente bom fica em paz**: o alvo é a conta que dá prejuízo, não quem joga por diversão. [Ver Prevenção à Fraude](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/prevencao-a-fraude) JR Proteção ao apostador ### Quem está perdendo o controle na sua base agora? O comportamento muda antes do problema aparecer: a pessoa deposita mais vezes, joga de madrugada, tenta reverter perdas na sequência. A Safefy identifica esse desenho cedo e sugere a ação proporcional, do lembrete à autoexclusão. - **Sinais de risco de comportamento**, da perseguição de perdas ao aumento repentino de gasto; no Brasil, 15 deles foram validados em produção. - **Ação graduada**: primeiro o aviso, depois o limite, a autoexclusão só quando é necessária. - **Histórico defensável**: cada intervenção fica registrada para mostrar a quem cobrar. [Ver Risco Comportamental](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/risco-comportamental) KYC Quem é o apostador ### Você sabe quem entrou na sua base hoje? No cadastro e depois dele: a Safefy confere cada apostador contra listas de sanções, pessoas expostas politicamente e mídia negativa. O que pede um olhar mais atento vai para due diligence com o motivo à vista. - **Sanções, PEP e mídia negativa** num lugar só, sem consulta manual em três sites. - **Dado falso ou impossível de conferir** sinalizado já no cadastro. - **Due diligence com fila própria**: o caso chega ao analista com o que foi encontrado e onde. [Ver Screening e Due Diligence](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/screening) ## A IA mostra o porquê. A decisão é sua. Todo alerta chega com os sinais que o dispararam, em português claro. O analista decide, e a plataforma registra quem decidiu, quando e com qual fundamento. [IA Explicável e Casos](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/ia-explicavel) Resultados no Brasil ## O número que interessa não é quantos alertas você recebe. É quantas decisões seu time consegue tomar com segurança, e quanto isso devolve em risco evitado e margem preservada. Foi assim que medimos entrega no mercado regulado do Brasil. [Quero ver esses números na minha base](#contato) 98% Analisado sem intervenção O time olhava o que sobrava, não a fila inteira. 50% Menos alarme falso Cliente legítimo deixou de ser incomodado à toa. 8 Operadoras licenciadas atendidas No mercado regulado do Brasil, até a MP nº 1.394/2026. 1M Apostadores acompanhados no Brasil Cerca de um milhão, de janeiro a abril de 2026. Estudo interno · 60 dias · 2 marcas no Brasil R$ 680 mil de margem identificada como perda evitável em apenas dois meses, concentrada em **294 contas** de apostadores profissionais. Projetando o ano e agindo sobre um terço desse grupo, a recuperação estimada passava de **R$ 4 milhões**. Como esse número aparece 1. 1 A Safefy roda a análise sobre o seu histórico, sem mexer na operação. 2. 2 Cada conta identificada vem com o motivo e o valor associado a ela. 3. 3 Você decide o que fazer com o grupo e vê o efeito no mês seguinte. Números de auditoria interna Safefy, em operadoras do Brasil. Resultado varia conforme perfil e volume da operação. [Ver iGaming Brasil](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil) ## Seis perguntas sobre cada apostador, o tempo todo São as perguntas que toda regra de PLD e de jogo responsável faz, com outras palavras em cada país. A Safefy responde às seis de forma contínua, e não só quando o regulador pergunta. Antes de começar, mapeamos com você as regras do seu mercado e ajustamos regras, listas e limites a elas. Quem é essa pessoa, de verdade? Cadastro checado contra listas de sanções, pessoas politicamente expostas e histórico criminal financeiro, além de sinalizar dado falso ou impossível de conferir. De onde vem esse dinheiro? Origem de recursos incompatível com o perfil, valores repartidos para passar despercebidos e depósitos vindos de países considerados de alto risco. Esse comportamento faz sentido? Movimentação que foge do padrão da própria pessoa, apostas automatizadas, volume que salta do nada e uso da conta por terceiros. A conta está sendo usada como caixa? Depósito que entra e sai quase sem aposta, conta que aposta em nome de outras pessoas e prêmio que levanta suspeita na hora do saque. O jogo está limpo? Indício de resultado combinado no evento esportivo e arranjos suspeitos entre apostadores que negociam entre si. Estamos deixando algo passar? A cláusula aberta que quase toda regra de PLD tem, para qualquer característica atípica que não se encaixa nas anteriores. É a mais fácil de deixar descoberta. Regulação ## Regulação, mercado a mercado As regras de PLD e de proteção ao apostador mudam a cada fronteira. Veja o que pesa sobre a operadora onde você tem licença. Desde a MP nº 1.394, de 25/09/2026, as apostas de quota fixa estão proibidas no Brasil e bancos e instituições de pagamento devem barrar pagamentos a operadores; a MP ainda depende do Congresso. Pix e contas digitais seguem sob as regras de PLD e de fraude do BCB. - Lei nº 9.613/1998 COAF Setores obrigados, como bancos, empresas de pagamento, apostas e venda de bens de luxo, devem identificar clientes, guardar registros e comunicar operações suspeitas ao COAF. [Fonte oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l9613.htm) - Medida Provisória nº 1.394/2026 SPA/MF · BCB Proíbe as apostas de quota fixa e extingue as autorizações; bancos e instituições de pagamento não podem processar nem liquidar transações destinadas a essas apostas. [Fonte oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2023-2026/2026/mpv/mpv1394.htm) O jogo ainda se apoia numa lei de 1947 e em permissões da SEGOB, e a reforma de 2025 da lei antilavagem endureceu as obrigações das atividades vulneráveis, como apostas, com beneficiário controlador e monitoramento automatizado. - Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) SHCP (UIF) · SAT Atividades vulneráveis, como apostas, sorteios e venda de joias ou veículos, devem identificar clientes e beneficiário controlador e avisar o SAT acima dos limiares legais. [Fonte oficial](https://dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5273403&fecha=17/10/2012) - Ley Federal de Juegos y Sorteos SEGOB Jogos de azar e com apostas são proibidos salvo permissão; toda operação de apostas ou sorteios precisa de permissão da SEGOB, que controla e fiscaliza. [Fonte oficial](http://www.ordenjuridico.gob.mx/Publicaciones/Compilacion/1090.pdf) - Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos SEGOB Define deveres do permissionário, inclusive em apostas remotas e online: registro do apostador e das transações, relatórios auditados à SEGOB e garantia de prêmios. [Fonte oficial](https://www.ordenjuridico.gob.mx/Documentos/Federal/html/wo88470.html) A Colômbia trata o jogo online como monopólio do Estado concedido pela Coljuegos, e cada setor responde a um sistema antilavagem próprio: SARLAFT nas finanças, SIPLAFT no jogo e SAGRILAFT nas empresas. - Resolución Coljuegos N° 20195100044514 de 2019 (SIPLAFT) Coljuegos Concessionários de jogo, inclusive os online, devem operar o SIPLAFT com responsável por compliance, due diligence e reportes à UIAF e à Coljuegos. [Fonte oficial](https://www.coljuegos.gov.co/documentos/200342/normatividad-siplaft/) - Ley 643 de 2001 Coljuegos Art. 38, modificado pela Ley 1753 de 2015 Jogos de azar são monopólio do Estado; jogos online e apostas esportivas são "jogos novos" que só podem ser operados sob a Coljuegos. [Fonte oficial](http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_0643_2001.html) - Ley 526 de 1999 UIAF Cria a UIAF, a unidade de inteligência financeira que recebe os reportes de operações suspeitas dos setores obrigados e analisa a lavagem de dinheiro. [Fonte oficial](http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_0526_1999.html) O Peru regula jogos e apostas esportivas a distância com autorização do MINCETUR desde 2024, e desde outubro de 2025 os operadores seguem uma norma antilavagem específica da SBS. - Ley N° 31557 MINCETUR Modificada pela Ley N° 31806 Plataformas de jogos e apostas esportivas a distância precisam de autorização do MINCETUR e devem proteger menores, promover jogo responsável e prevenir a lavagem de dinheiro. [Fonte oficial](https://consultasenlinea.mincetur.gob.pe/casinos/archivos/2022LEY31557.pdf) - Resolución SBS N° 03622-2025 SBS (UIF-Perú) · MINCETUR Operadores de jogo a distância devem manter sistema de PLD-FT: responsável por compliance, due diligence, registro de apostas a partir de US$ 2.500 e reporte de suspeitas. [Fonte oficial](http://consultasenlinea.mincetur.gob.pe/caSiNos/Splaft/pdf/RESOLUCIoN_SBS_03622-2025.pdf) - Ley N° 27693 UIF-Perú Cria a UIF-Perú e lista os sujeitos obrigados, que devem manter sistema de prevenção, registrar operações e comunicar as suspeitas à UIF. [Fonte oficial](https://www.smv.gob.pe/uploads/LEY%2027693_Ley%20que%20crea%20la%20UIF_PERU.pdf) O Chile ainda não tem regime de licença para apostas online: o projeto que as regula segue no Senado. As obrigações antilavagem e de fraude em pagamentos recaem sobre bancos, emissores de cartão e fintechs. - Ley N° 19.913 UAF Bancos, emissores de cartão, cassinos, concessionárias de veículos e joalherias, entre outros, devem comunicar operações suspeitas à UAF. [Fonte oficial](https://www.bcn.cl/leychile/navegar?idNorma=219119) - Proyecto de ley que regula el desarrollo de plataformas de apuestas en línea (Boletín N° 14.838-03) Congreso Nacional Projeto que regula plataformas de apostas online. Em 07/10/2026, está na segunda etapa de tramitação, no Senado, com prazo para emendas até 16/10/2026. Ainda não é lei. [Fonte oficial](https://tramitacion.senado.cl/appsenado/templates/tramitacion/index.php?boletin_ini=14838-03) A Argentina não tem lei nacional de jogo online: cada jurisdição o licencia, como a LOTBA na Cidade de Buenos Aires e o IPLyC na Província de Buenos Aires, enquanto a UIF fixa as obrigações antilavagem em todo o país. - Ley N° 25.246 UIF Sujeitos obrigados, como bancos, provedores de pagamento, de ativos virtuais e operadores de jogo, devem conhecer seus clientes e reportar operações suspeitas à UIF. [Fonte oficial](https://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/anexos/60000-64999/62977/texact.htm) - Resolución UIF N° 194/2023 UIF Operadores de jogo, presenciais e online, devem ter sistema de PLD-FT baseado em risco, aplicar due diligence desde o cadastro online e reportar operações suspeitas. [Fonte oficial](https://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/anexos/390000-394999/390692/norma.htm) - Ley N° 538 (CABA) LOTBA Com a Resolución de Directorio N° 321/LOTBA/2018 Na Cidade de Buenos Aires, a LOTBA autoriza e controla as apostas; jogos online e apostas esportivas dependem da sua autorização. [Fonte oficial](https://boletinoficial.buenosaires.gob.ar/normativaba/norma/9885) - Ley N° 15.079 IPLyC Título VIII, com o Decreto N° 181/2019 (Província de Buenos Aires) Na Província de Buenos Aires, o jogo online exige licença do IPLyC, que regula e controla a atividade. [Fonte oficial](https://normas.gba.gob.ar/ar-b/ley/2018/15079/2404) A UE caminha para um regulamento antilavagem único, aplicável a partir de julho de 2027 e acompanhado por uma nova autoridade (AMLA), enquanto a licença de jogo segue nacional, como em Malta e na Grã-Bretanha. - Regulamento (UE) 2024/1624 (AMLR) UE A partir de 10/07/2027, entidades obrigadas, como bancos, empresas de pagamento, operadores de jogo e vendedores de bens de alto valor, seguem regras únicas de due diligence na UE. [Fonte oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1624/oj/eng) - Diretiva (UE) 2024/1640 (AMLD6) UE Os Estados-membros devem organizar supervisão nacional, UIFs e registros de beneficiário final e sancionar entidades obrigadas, em sua maior parte até 10/07/2027. [Fonte oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2024/1640/oj/eng) - Gaming Act (Cap. 583) MGA Serviços de jogo que exigem autorização só podem ser oferecidos com licença da MGA; a lei também protege menores e apostadores vulneráveis. [Fonte oficial](https://legislation.mt/eli/cap/583/eng) - Gambling Act 2005 UKGC Operadores que atendem a Grã-Bretanha precisam de licença da Gambling Commission e devem afastar o jogo do crime, com avaliação de risco de lavagem e reportes à NCA. [Fonte oficial](https://www.legislation.gov.uk/ukpga/2005/19/contents) [Ver todas as regras, país por país](https://www.safefy.com.br/pt/regulacao) ## Do primeiro contato ao painel rodando, em três passos A Safefy começa pela sua base e pelas regras do mercado onde você tem licença, e quem conduz a ligação dos dados é o time Safefy. 01 Primeira conversa ### Diagnóstico Uma conversa de 30 minutos e uma amostra do seu histórico. Devolvemos o retrato do que está descoberto hoje e o tamanho do risco, em número. 02 Implantação ### Ligação dos dados Conectamos a plataforma à sua base e calibramos os critérios ao seu perfil de operação e às regras do seu mercado. 03 Dia a dia ### Operação Painel no ar, time treinado e relatório executivo mensal chegando à diretoria. A partir daí, acompanhamento contínuo e ajuste a cada mudança de regra. ## Reconhecimento do setor  ### Avanço Tecnológico em Segurança Digital Reconhecimento pela inovação em soluções de segurança para o setor. Onde e quando CGS-Recife · 2025  ### Rising Star · Inovação em PLD Destaque como empresa emergente em compliance para apostas. Onde e quando CGS-Recife · 2025 iGaming · Dúvidas ## O que o comprador pergunta. O que é PLD para bets? PLD para bets é acompanhar depósitos, apostas e saques em busca de sinais de lavagem de dinheiro, como o valor que entra e sai quase sem jogo. A Safefy dá uma nota de risco a cada transação na hora e explica cada alerta. O compliance age e consegue provar que agiu. Como a Safefy detecta abuso de bônus e multicontas? A plataforma liga contas pelo aparelho, pelo meio de pagamento, pelo ponto de acesso e pelo ritmo de aposta. Quando um grupo de contas resgata bônus no mesmo ciclo, ela aponta a ligação antes de o bônus sair. O analista vê quais sinais unem as contas. Como funciona o monitoramento de jogo responsável? A Safefy acompanha sinais de comportamento como correr atrás do prejuízo, depósitos cada vez maiores, jogo de madrugada e tentativa de voltar após a autoexclusão. No Brasil, 15 desses sinais foram construídos e validados em produção. Cada alerta vem com uma ação na medida do risco, da mensagem ao apostador até a autoexclusão. A Safefy pode atender operadoras de iGaming no México, na Colômbia, no Peru, no Chile, na Argentina e na Europa? Sim. O motor comprovado em produção com operadoras licenciadas do mercado regulado de apostas do Brasil agora está disponível para operadoras no México, na Colômbia, no Peru, no Chile, na Argentina e na Europa. Regras, listas e limites são ajustados às exigências de cada mercado, que mapeamos com você antes. O Chile ainda não tem licença para apostas online; lá, o ponto de partida são as obrigações antilavagem já em vigor. O que a Safefy já provou num mercado regulado? No mercado regulado de apostas do Brasil, a Safefy cobriu as 19 obrigações de PLD da Portaria SPA/MF 1.143/2024, apostador por apostador, e preparou e validou os dados que as operadoras enviavam ao regulador pelo SIGAP. Cada decisão guardou a trilha que a fiscalização pede. É esse o padrão que levamos a cada mercado novo. Em português, inglês ou espanhol ## Veja a sua operação pela Safefy. Conte onde você tem licença e o que mais preocupa hoje. Mostramos a plataforma em casos parecidos com os seus. Opção 1 ### Escolha o horário agora. Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### Prefere e-mail? Escreva para a gente e um especialista responde. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Falamos português, inglês e espanhol. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e a gente retorna o contato. Recebido. Obrigado! Nosso time vai retornar o contato. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).