> Os serviços que a Safefy prestava às operadoras do Brasil até a MP 1.394/2026: diagnóstico, programa de PLD-FTP, BPO de compliance e due diligence. url: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/servicos formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/servicos --- > ⚠️ **Arquivo.** A MP 1.394/2026 proibiu as apostas de quota fixa no Brasil. Este conteúdo documenta o mercado regulado até 25/09/2026. > [Ver a norma](https://www.safefy.com.br/pt/regulacao#brasil) · [A Safefy hoje](https://www.safefy.com.br/pt) Serviços · Além da plataforma # Serviços de compliance: onde o software parava, o time entrava. Boa parte do que a regra brasileira exigia não cabia em tela nenhuma: o programa escrito e aprovado, a fila operada por alguém, o parecer assinado, a resposta ao ofício com prazo correndo. A Safefy entregava essa metade também, contratada junto com a plataforma ou separada dela, até a MP 1.394/2026. Com a plataforma ou sem ela Entregável com data e responsável Seis frentes [01 Monitoramento histórico Diagnóstico · Olhar para trás](#monitoramento-historico) [02 Programa de PLD-FTP Documentação · Obrigação anual](#programa-pld) [03 BPO de compliance Operação · Time Safefy na fila](#bpo) [04 Due diligence de pessoa física Investigação · Apostador](#due-diligence-pf) [05 Due diligence de pessoa jurídica Investigação · Contraparte](#due-diligence-pj) [06 Resposta a ofício da SPA Regulador · Prazo correndo](#oficios) 01 Diagnóstico · Olhar para trás ## Monitoramento histórico As obrigações valiam desde janeiro de 2025. O que passava sem ninguém olhar nesse período não deixava de acontecer por não ter sido olhado, e o passivo crescia em silêncio até alguém somar. Descobrir o tamanho dele era diferente de descobrir que ele existia. O que a operadora recebia - Os mesmos alertas da plataforma rodados para trás, sobre a base inteira. - O retrato do que teria sido apontado no período e não foi. - A fila ordenada por gravidade, não por data: o mais caro primeiro. - O número do passivo em mãos antes de alguém perguntar por ele. Quando fazia sentido Na entrada, junto do diagnóstico. Era o levantamento que dimensionava todo o resto do trabalho. 02 Documentação · Obrigação anual ## Programa de PLD-FTP A Portaria não pedia só monitoramento. Pedia política aprovada pela alta administração, avaliação interna de risco e relatório de efetividade, cada um com prazo próprio. Era a parte da regra que não aparecia em tela nenhuma e que costumava ser lembrada tarde. O que a operadora recebia - Avaliação Interna de Risco (AIR) escrita para o perfil da operação. - Política de PLD-FTP pronta para aprovação da alta administração. - Relatório de boas práticas e de efetividade do programa. - Treinamento do time e a entrega do ciclo seguinte já agendada. Quando fazia sentido No primeiro ciclo de quem tinha acabado de ser autorizado, e todo ano depois disso, sem depender de alguém lembrar da data. 03 Operação · Time Safefy na fila ## BPO de compliance A plataforma entregava a fila analisada e priorizada. Ainda assim alguém precisava sentar, ler o caso, decidir e assinar. Nem toda operadora tinha time de PLD dimensionado para isso, e a vaga costumava demorar mais para ser preenchida do que o prazo do regulador para ser cumprido. O que a operadora recebia - Analistas da Safefy operando a fila no ambiente da operadora, com o critério dela. - Parecer por caso, com o critério aplicado, a data e o responsável registrados. - Comunicação ao COAF preparada com o enquadramento certo, pronta para envio. - Relatório mensal em linguagem de negócio, direto para a diretoria. Quando fazia sentido Enquanto o time interno não existia, ou quando existia e o volume passava do que ele dava conta. A decisão final continuava sendo da operadora, sempre. 04 Investigação · Apostador ## Due diligence de pessoa física O cadastro diz quem a pessoa afirma ser. A regra pedia que a operadora soubesse quem ela era. Sanção internacional, processo criminal de natureza financeira, exposição política e notícia negativa não estão no formulário de abertura de conta, e nenhum deles aparecia por acaso quando o saque já tinha sido liberado. O que a operadora recebia - Consulta a listas nacionais e internacionais de sanções. - Verificação de pessoa exposta politicamente e de relacionados. - Processos judiciais de natureza financeira e mídia negativa ligada a crime financeiro. - Parecer arquivável, com fonte, data e responsável pela conclusão. Quando fazia sentido Antes de liberar saque alto, na revisão de uma conta que o monitoramento apontou, e quando o regulador perguntava sobre um CPF específico. 05 Investigação · Contraparte ## Due diligence de pessoa jurídica Afiliado, fornecedor e parceiro de pagamento entravam na operação sem passar pelo mesmo crivo que se aplicava ao apostador. Quando um deles aparecia numa investigação, quem explicava a relação era a operadora, e o contrato assinado não contava como diligência. O que a operadora recebia - Quadro societário aberto até o beneficiário final. - Situação cadastral, histórico e capacidade declarada da empresa. - Sanções, processos e exposição política dos sócios. - Ligação entre CNPJs do mesmo grupo, quando o desenho societário tenta escondê-la. Quando fazia sentido No onboarding de afiliado e de fornecedor, na renovação de contrato e sempre que houver troca de parceiro de pagamento. 06 Regulador · Prazo correndo ## Resposta a ofício da SPA O ofício chegava com prazo curto, perguntava sobre um período específico e exigia uma resposta que se sustentasse depois. Montar isso no braço, no meio da operação, era exatamente onde o erro entrava. E o pior erro não era o daquela resposta: era ela contradizer o que a operação tinha assumido no ofício anterior. O que a operadora recebia - Leitura do que estava sendo perguntado, antes de sair levantando dado. - Levantamento sobre o histórico que já tinha sido entregue ao regulador. - Minuta de resposta com anexos, pronta para revisão do jurídico. - Registro do que foi assumido, para a próxima resposta não contradizer esta. Quando fazia sentido Assim que o ofício chegava. Antes de ele chegar era melhor: o diagnóstico costumava encontrar o que ele ia perguntar. A outra metade ## Serviço resolvia o ciclo. A plataforma resolvia o dia. Os quatro módulos rodavam continuamente sobre a base da operadora e entregavam a fila pronta todo dia. Estes serviços entravam nos momentos em que a rotina não bastava: na entrada, no fechamento do ciclo e quando o regulador chamava. [PLD Lavagem de dinheiro](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/pld) [JR Jogo responsável](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/jogo-responsavel) [PRF Riscos e fraudes](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/risco) [SIGAP Envio de dados à SPA](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/sigap) Para continuar neste assunto [Contribuição ## Quem responde pela integridade do dado que vai ao SIGAP A contribuição da Safefy à Consulta Pública da SPA sobre categorização de fornecedores B2B: as duas categorias que faltam na minuta, e o que acontece quando o mesmo agente gera, envia e valida o próprio dado. Baixar o material](https://www.safefy.com.br/pt/materiais/portaria-b2b-integridade)[Do blog ## Quem está por trás do afiliado, do fornecedor e do meio de pagamento Due diligence de pessoa jurídica: o que aparece quando se olha o quadro societário de quem a operação contrata. Ler o texto](https://www.safefy.com.br/pt/blog/quem-esta-por-tras-do-afiliado-do-fornecedor-e-do-meio-de-pagamento) Retorno pelo canal que você preferir ## Conheça a Safefy de hoje. Trinta minutos com nosso time e uma leitura do seu cenário atual. Você sai da conversa sabendo o que está descoberto hoje, mesmo que decida não seguir com a gente. Opção 1 ### Escolha o horário agora Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. Sem troca de e-mails. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada, com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) Agenda aberta para as próximas duas semanas. Falamos português, inglês e espanhol. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e retornamos o contato pelo canal que você preferir. Recebido. Obrigado! Nosso time retorna o contato. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).