> As 19 situações da Portaria SPA/MF 1.143 que a Safefy vigiava no Brasil até a MP 1.394/2026, com o registro de quem analisou, com que critério e quando. url: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/pld formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/pld --- > ⚠️ **Arquivo.** A MP 1.394/2026 proibiu as apostas de quota fixa no Brasil. Este conteúdo documenta o mercado regulado até 25/09/2026. > [Ver a norma](https://www.safefy.com.br/pt/regulacao#brasil) · [A Safefy hoje](https://www.safefy.com.br/pt) PLD · Prevenção à lavagem de dinheiro # PLD em apostas: a pergunta do regulador tem uma resposta só, a prova. A Portaria 1.143/2024 listava 19 situações que a operação precisava saber identificar. A Safefy vigiava todas elas, apostador por apostador, e guardava o registro do que foi analisado, com que critério, por quem e quando. [Ver Monitoramento de Transações hoje](https://www.safefy.com.br/pt/plataforma/monitoramento-de-transacoes) [Ver as 19 obrigações](#obrigacoes) Monitoramento contínuo Comunicação ao COAF preparada De janeiro de 2025 até a MP 1.394/2026 O que a regra cobrava ## Três deveres. Nenhum deles admite "a gente estava tentando". A fiscalização não avaliava esforço, avaliava evidência. O que ela pedia era o registro de que a operação sabia, agiu e guardou a decisão. Dever 1 ### Saber quem está apostando Cadastro conferido de verdade: dado falso, dado impossível de validar, pessoa em lista de sanções, pessoa politicamente exposta. Tudo isso precisava aparecer antes de virar problema, e não na auditoria. Dever 2 ### Perceber o que foge do padrão Não bastava olhar valor absoluto. A regra falava em comportamento incompatível com o perfil da pessoa, valor repartido para não chamar atenção, conta usada por terceiros e dinheiro que entra e sai sem passar por aposta. Dever 3 ### Comunicar e guardar a prova O que fosse suspeito ia ao COAF com o enquadramento correto. O que fosse arquivado precisava ter o motivo escrito. E tudo ficava disponível por cinco anos, pronto para ser apresentado sem garimpo. Como a Safefy resolvia ## A decisão chegava pronta. O trabalho braçal não chegava. Mais de 98% dos casos eram resolvidos sem ninguém tocar. O time olhava o que sobrava, que é onde a análise humana vale alguma coisa. 01 · Vigilância ### Cada apostador comparado consigo mesmo Um depósito de R$ 20 mil pode ser rotina para um cliente e um alarme para outro. A Safefy trabalhava com a régua individual: o que importava era a distância entre o que a pessoa costumava fazer e o que ela tinha acabado de fazer. - Histórico próprio de cada conta como base de comparação - Metade dos alarmes falsos a menos que o modelo por valor fixo Movimentação de A. Silveira **7,4 vezes a média dele.** Doze meses de movimentação estável e um mês fora da curva. Verificação de cadastro Listas de sanções internacionais sem apontamento Pessoa politicamente exposta encontrado Processos por crime financeiro sem apontamento País de risco elevado não se aplica Reconferido a cada atualização das listas. 02 · Cadastro ### Pessoa exposta e sanção sem consulta manual As listas mudam. Quem era cliente comum numa semana podia entrar numa delas na seguinte, e a obrigação de saber disso era da operadora. A Safefy reconferia a base inteira sempre que as listas se atualizavam e avisava quem tinha mudado de situação. - Base inteira reconferida, não só cadastros novos - Alteração de situação registrada com data 03 · Comunicação ### O COAF recebe no formato certo, sem ninguém decorar lei Comunicar errado era quase tão ruim quanto não comunicar. A Safefy já entregava o caso com o enquadramento correspondente à situação identificada, e o time da operadora aprovava ou devolvia com uma justificativa que ficava gravada. - Enquadramento sugerido conforme a situação detectada - Arquivamento também exigia motivo, e ele ficava salvo Comunicação preparada pronta Apostador J. Marques Situação Valor repartido Obrigação XI · 1420 Período 14/08 · 4 horas Responsável Renata C. Aprovar e comunicar Devolver Portaria SPA/MF 1.143/2024 ## As 19 do artigo 25. 100% cobertas. O artigo 25 da Portaria listava as situações que caracterizavam indício de lavagem de dinheiro. Abaixo, cada uma escrita como ela aparecia na operação, com o código usado na comunicação oficial ao lado. Sem lacuna que aparecesse só quando o fiscal perguntava 1. I Pessoa envolvida em crime financeiro codEnq 1410 2. II Ligação com terrorismo ou seu financiamento codEnq 1411 3. III Dinheiro vindo de país de risco elevado codEnq 1412 4. IV Recusa em prestar informação pedida codEnq 1413 5. V Dado falso ou impossível de conferir codEnq 1414 6. VI Origem do dinheiro sem explicação codEnq 1415 7. VII Prêmio com suspeita de lavagem codEnq 1416 8. VIII Indício de resultado esportivo combinado codEnq 1417 9. IX Comportamento fora do padrão da pessoa codEnq 1418 10. X Movimentação atípica feita por automação codEnq 1419 11. XI Valor repartido para não chamar atenção codEnq 1420 12. XII Saque sem ter apostado o depósito codEnq 1421 13. XIII Conta usada por outra pessoa codEnq 1422 14. XIV Aposta feita em nome de terceiros codEnq 1423 15. XV Quantidade de aportes fora do razoável codEnq 1424 16. XVI Arranjo suspeito entre apostadores codEnq 1425 17. XVII Pessoa politicamente exposta codEnq 1426 18. XVIII Cadastro que parou de bater com a realidade codEnq 1427 19. XIX Qualquer outra característica atípica codEnq 1428 O código ao lado de cada item era o usado na comunicação oficial de operações suspeitas. O que mudava na rotina ## O time deixava de garimpar e passava a decidir. A conta que interessava ao conselho não era quantos alertas entraram, era quanto tempo a operação levava para fechar cada caso com segurança jurídica. [Ver também o módulo de riscos e fraudes](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil/risco) 98% Resolvido sem intervenção O time olhava o que sobrava, não a fila inteira. 50% Menos alarme falso Cliente legítimo deixou de ser incomodado à toa. 19/19 Obrigações cobertas Inclusive a regra aberta do inciso XIX. 5 anos De registro disponível O prazo de guarda que a regra exigia, sem garimpo depois. Para continuar neste assunto [Índice ## Todas as normas do mercado regulado de apostas As 80 leis, portarias, instruções normativas e notas técnicas que regiam as apostas de quota fixa no Brasil até a MP nº 1.394/2026, com a ementa oficial e o link para o Diário Oficial de cada uma. Abrir](https://www.safefy.com.br/pt/materiais/portarias-spa)[Do blog ## A casa virou conta corrente: o padrão que quase não parece aposta Depósito que entra e sai quase intacto é um dos desenhos mais comuns de lavagem, e o mais fácil de não ver. Ler o texto](https://www.safefy.com.br/pt/blog/a-casa-virou-conta-corrente-o-padrao-que-quase-nao-parece-aposta) Retorno pelo canal que você preferir ## Conheça a Safefy de hoje. Trinta minutos com nosso time e uma leitura do seu cenário atual. Você sai da conversa sabendo o que está descoberto hoje, mesmo que decida não seguir com a gente. Opção 1 ### Escolha o horário agora Direto na nossa agenda, com confirmação imediata. Sem troca de e-mails. - 30 minutos, sem compromisso - Videochamada, com quem entende do assunto - Confirmação imediata no seu e-mail [Ver horários disponíveis](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir em nova aba](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) Agenda aberta para as próximas duas semanas. Falamos português, inglês e espanhol. Opção 2 ### Prefere que a gente entre em contato? Deixe seus dados e retornamos o contato pelo canal que você preferir. Recebido. Obrigado! Nosso time retorna o contato. Se preferir adiantar, escreva para [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).