> Reglas y modelos de IA que vigilan cada transacción, ordenan las alertas por riesgo y conservan la pista de auditoría que pide el regulador. url: https://www.safefy.com.br/es/plataforma/monitoreo-de-transacciones formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/es/plataforma/monitoreo-de-transacciones --- Monitoreo de Transacciones · PLD/FT # Monitoreo de transacciones para PLD/FT que explica cada alerta. Reglas y modelos de IA vigilan cada depósito, transferencia y retiro en tiempo real, asignan un puntaje de riesgo a cada uno y entregan a su analista una cola priorizada, con la pista de auditoría que pide el regulador. [Hablar con un especialista](#contato) ## Qué detecta. 1. 01 Fraccionamiento y pitufeo Montos divididos para quedar por debajo del umbral de revisión, en una sola cuenta o repartidos en varias. 2. 02 Fondos de paso Dinero que entra y sale sin un uso real de por medio. 3. 03 Operaciones fuera de perfil Volúmenes que no corresponden al ingreso, al perfil declarado o al historial del cliente. 4. 04 Velocidad inusual Ráfagas de transacciones en poco tiempo, una señal frecuente de cuentas mula y de estratificación. 5. 05 Jurisdicciones de alto riesgo Fondos que llegan desde o se envían hacia jurisdicciones de alto riesgo o rutas de pago poco habituales. 6. 06 Redes de cuentas Cuentas que comparten dispositivo, medio de pago o contraparte y mueven dinero entre sí. ## Cómo funciona. 1. 1 ### Sus datos entran Transacciones, datos del cliente y eventos llegan por API o por lotes. El motor también se ejecuta sobre su historial, así que empieza por lo que ya ocurrió. 2. 2 ### Reglas y modelos califican Un motor de reglas que su equipo configura funciona junto a modelos de aprendizaje automático. Cada transacción recibe un puntaje de riesgo y las señales que lo explican. 3. 3 ### Su analista decide Las alertas llegan a la gestión de casos ordenadas por riesgo. El analista revisa, decide y documenta, y cada paso queda en la pista de auditoría. ## Cada alerta se explica sola. Una alerta no es una caja negra. Muestra las reglas que se activaron y las señales que más pesaron, comparadas con el comportamiento habitual del cliente. Su analista sabe dónde mirar, y la decisión se puede defender después. [IA Explicable y Casos](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/ia-explicable) ## Hecho para mercados de alto riesgo [### iGaming Vigila depósitos, apuestas y retiros de cada jugador para detectar fraccionamiento, retiros sin juego y fondos que no corresponden a su perfil. Más información](https://www.safefy.com.br/es/industrias/igaming)[### Fintechs Monitorea pagos, transferencias y recargas de billetera para señalar fondos de paso, cuentas mula y volúmenes que superan el perfil del cliente. Más información](https://www.safefy.com.br/es/industrias/fintech)[### Bancos Digitales Sigue pagos inmediatos y transferencias en tiempo real, y detecta movimientos rápidos de fondos y cuentas usadas para recibir y reenviar dinero. Más información](https://www.safefy.com.br/es/industrias/bancos-digitales)[### Retail Revisa pagos, reembolsos, tarjetas de regalo y saldos en billetera, donde el lavado de dinero se esconde entre compras comunes. Más información](https://www.safefy.com.br/es/industrias/retail) Monitoreo de Transacciones · Preguntas ## Lo que pregunta quien compra. ¿Qué es el monitoreo de transacciones para PLD/FT? Es la revisión continua de las transacciones de sus clientes para encontrar actividad que pueda indicar lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. Safefy combina un motor de reglas con modelos de IA, asigna un puntaje de riesgo a cada transacción y envía las sospechosas a su analista. ¿Podemos mantener nuestras propias reglas junto a los modelos de IA? Sí. Reglas y modelos funcionan en paralelo. Su equipo escribe y ajusta las reglas que reflejan su política y la normativa, y los modelos suman los patrones que las reglas solas no ven. Cada alerta indica cuál de los dos la generó. ¿El monitoreo de transacciones es en tiempo real? Sí. Cada transacción puede evaluarse en el momento en que ocurre, y un retiro de riesgo puede retenerse antes de liquidarse. El mismo motor también se ejecuta sobre datos históricos para revisar lo que pasó sin ser analizado. ¿Cómo ayuda a reducir los falsos positivos en PLD/FT? Las alertas llegan ordenadas por riesgo y no por fecha, y cada una trae las señales que la generaron. Sus analistas atienden primero lo que importa, y sus decisiones ayudan al equipo a ajustar reglas y umbrales con el tiempo. El resto de la plataforma [Prevención de Fraude Robo de cuentas, multicuentas, abuso de promociones y fraude en pagos.](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/prevencion-de-fraude) [Riesgo Conductual El cliente cuyo comportamiento cambia hacia el daño o el abuso.](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/riesgo-conductual) [Screening y Due Diligence Sanciones, PEP y medios adversos, de personas y empresas.](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/screening) [IA Explicable y Casos Cada alerta muestra el porqué. Su analista decide, con registro.](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/ia-explicable) En español, portugués o inglés ## Hable con un especialista sobre su monitoreo. Cuéntenos su mercado, su volumen y lo que espera su regulador. Le mostramos cómo funciona el motor y dónde encaja en su operación. Opción 1 ### Elija el horario ahora. Directamente en nuestra agenda, con confirmación inmediata. - 30 minutos, sin compromiso - Videollamada con quien conoce el tema - Confirmación inmediata en su correo [Ver horarios disponibles](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir en otra pestaña](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### ¿Prefiere correo? Escríbanos y un especialista le responderá. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Hablamos español, portugués e inglés. Opción 2 ### ¿Prefiere que lo contactemos? Deje sus datos y nos pondremos en contacto con usted. Recibido. ¡Gracias! Nuestro equipo se pondrá en contacto con usted. Si quiere agilizarlo, escriba a [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).