> Detenga el fraude en pagos, el abuso de promociones y los contracargos antes de que lleguen a su margen, sin fricción para el cliente real. url: https://www.safefy.com.br/es/industrias/retail formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/es/industrias/retail --- Retail y e-commerce · Fraude en pagos # Detenga el fraude y los contracargos sin frenar al cliente real. Safefy vigila registros, accesos, checkout, promociones y reembolsos. Detecta pruebas de tarjetas, robo de cuentas y abuso de promociones, y deja pasar el pedido legítimo. [Hablar con un especialista](#contato)[Ver la regulación](#regulacao) ## El fraude le cobra dos veces. Las pruebas de tarjetas ocurren en su checkout Los defraudadores verifican tarjetas robadas con compras pequeñas en tiendas como la suya. Las disputas y las comisiones quedan a su cargo. Las promociones atraen a profesionales Cupones, cashback y envío gratis están pensados para clientes nuevos. Grupos organizados abren cuentas en serie para aprovecharlos. El marketplace hereda el riesgo del vendedor Cada vendedor nuevo trae su propio riesgo. Sin verificación, un mal actor vende bajo su marca. [PRUEBA DE TARJETAS ### Tarjetas robadas probadas en su checkout Muchos pagos pequeños, tarjetas distintas, un solo dispositivo. Las señales de fraude en pagos detienen el ataque antes de la autorización, antes de que se vuelva contracargo. Prevención de Fraude](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/prevencion-de-fraude)[ABUSO DE PROMOCIONES ### Un cliente detrás de muchas cuentas Dispositivos, direcciones y medios de pago vinculados muestran quién acumula cupones o pide reembolsos de pedidos que sí llegaron. Riesgo Conductual](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/riesgo-conductual)[VERIFICACIÓN DE VENDEDORES ### Sepa quién vende en su marketplace El KYB revisa la empresa, sus socios, las listas de sanciones y los medios adversos antes de que el vendedor publique bajo su marca. Screening y Due Diligence](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/screening) ## Cada alerta dice por qué. Rechazar a un buen cliente también es una pérdida. Cuando la alerta muestra sus motivos, su equipo puede aprobar con confianza en lugar de rechazar por precaución. [IA Explicable y Casos](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/ia-explicable) Regulación ## Las normas de cada país Las reglas de pagos, de protección al consumidor y de lavado de dinero cambian de un mercado a otro. Vea lo que aplica donde usted vende. Desde la Medida Provisional (MP) n.º 1.394, del 25/09/2026, las apuestas de cuota fija están prohibidas en Brasil y bancos e instituciones de pago deben bloquear pagos a operadores; el Congreso aún debe votarla. Pix y las cuentas digitales siguen bajo las reglas antilavado y de fraude del BCB. - Lei nº 9.613/1998 COAF Los sectores obligados, como bancos, pagos, apuestas y venta de bienes de lujo, deben identificar clientes, conservar registros y reportar operaciones sospechosas al COAF. [Fuente oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l9613.htm) - Lei nº 13.709/2018 (LGPD) ANPD Todo tratamiento de datos personales, incluso contra el fraude, requiere base legal, seguridad y respeto a los derechos del titular, bajo supervisión de la ANPD. [Fuente oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2018/lei/l13709.htm) El juego aún se rige por una ley de 1947 y permisos de la SEGOB, y la reforma de 2025 a la ley antilavado endureció las obligaciones de las actividades vulnerables, como las apuestas, con beneficiario controlador y monitoreo automatizado. - Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) SHCP (UIF) · SAT Las actividades vulnerables, como apuestas, sorteos y venta de joyas o vehículos, deben identificar clientes y beneficiario controlador y presentar avisos al SAT cuando se superan los umbrales. [Fuente oficial](https://dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5273403&fecha=17/10/2012) Colombia trata el juego en línea como monopolio del Estado concedido por Coljuegos, y cada sector responde a su propio sistema antilavado: SARLAFT en finanzas, SIPLAFT en juego y SAGRILAFT en empresas. - Circular Básica Jurídica de Supersociedades, Capítulo X (SAGRILAFT) Supersociedades Las empresas que superan los umbrales de ingresos o activos deben adoptar el SAGRILAFT: gestión del riesgo de lavado, debida diligencia y reporte de operaciones sospechosas a la UIAF. [Fuente oficial](https://www.supersociedades.gov.co/en/web/nuestra-entidad/cap-10-autocontrol-y-gesti%C3%B3n-del-riesgo-integral) Chile aún no tiene un régimen de licencias para apuestas en línea: el proyecto que las regula sigue en el Senado. Las obligaciones antilavado y de fraude en pagos recaen en bancos, emisores de tarjetas y fintechs. - Ley N° 19.913 UAF Bancos, emisores de tarjetas, casinos, automotoras y joyerías, entre otros, deben reportar operaciones sospechosas a la UAF. [Fuente oficial](https://www.bcn.cl/leychile/navegar?idNorma=219119) La UE avanza hacia un reglamento antilavado único, aplicable desde julio de 2027 y supervisado por una nueva autoridad (AMLA), mientras la licencia de juego sigue siendo nacional, como en Malta y Gran Bretaña. - Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR) UE Desde el 10/07/2027, las entidades obligadas, como bancos, pagos, operadores de juego y comerciantes de bienes de alto valor, siguen reglas únicas de diligencia en la UE. [Fuente oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1624/oj/eng) - Directiva (UE) 2015/2366 (PSD2) UE · EBA Con el Reglamento Delegado (UE) 2018/389 (SCA) Los proveedores de servicios de pago deben aplicar autenticación reforzada en el acceso en línea a la cuenta y en pagos electrónicos, vinculada al monto y al beneficiario. [Fuente oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2015/2366/oj/eng) [Ver todas las reglas, país por país](https://www.safefy.com.br/es/regulacion) Prueba ## Forjado en el iGaming regulado de Brasil El abuso de bonos en las apuestas es el abuso de promociones en el retail: cuentas falsas, dispositivos compartidos y grupos organizados detrás de un incentivo. Nuestro motor demostró que lo detecta en producción, con operadores de apuestas con licencia en Brasil. El mismo motor ahora está disponible para el retail. - Probado en producción con operadores con licencia del mercado regulado de apuestas de Brasil, donde vigiló cada depósito, apuesta y retiro. - Detecta abuso de bonos, bots y cuentas coludidas, las mismas tácticas del abuso de promociones y la prueba de tarjetas. - Dos premios en el CGS-Recife 2025: Avance Tecnológico en Seguridad Digital y Rising Star · Innovación en PLD. [Ver iGaming Brasil (en portugués)](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil)  ### Avance Tecnológico en Seguridad Digital Dónde y cuándo CGS-Recife · 2025  ### Rising Star · Innovación en PLD Dónde y cuándo CGS-Recife · 2025 Retail · Preguntas ## Lo que pregunta quien compra. ¿Cómo funciona la prevención de contracargos? La mayoría de los contracargos empieza con un pago fraudulento o un reclamo falso. Safefy revisa el pedido antes de la autorización, con señales de dispositivo, comportamiento y pago, y conserva la evidencia para cuando llegue la disputa, sobre el mismo motor probado en producción en iGaming. ¿Qué es la prueba de tarjetas y cómo se detiene este fraude en e-commerce? La prueba de tarjetas ocurre cuando un defraudador hace compras pequeñas con tarjetas robadas para saber cuáles siguen activas. El patrón es claro: muchas tarjetas, montos bajos, un solo dispositivo o red. Safefy reconoce ese patrón y bloquea los intentos antes de la autorización. ¿Cómo detectar el abuso de promociones y cupones? El abuso de promociones se esconde detrás de muchas cuentas que parecen nuevas. Safefy las vincula por dispositivo, dirección y medio de pago, para que la misma persona no use el mismo cupón una y otra vez. El descuento puede negarse sin perder el pedido. ¿La prevención de fraude agrega fricción para el cliente real? No. La mayoría de los pedidos no tiene señales de riesgo y pasa sin revisiones adicionales. La verificación adicional solo aparece cuando las señales se acumulan, y cada alerta explica por qué, para que su equipo apruebe los pedidos legítimos en lugar de rechazarlos por precaución. ¿Cómo funciona la verificación de vendedores (KYB) en un marketplace? El KYB revisa quién está detrás de un vendedor antes de que empiece a vender: la empresa, sus socios, las listas de sanciones y PEP y los medios adversos. Safefy hace estas revisiones y registra el resultado, para que usted pueda mostrar por qué aprobó a cada vendedor. En español, portugués o inglés ## Tráiganos su caso de fraude más difícil. Treinta minutos con nuestro equipo sobre su volumen, su mercado y los patrones de contracargos, prueba de tarjetas y abuso de promociones que está persiguiendo. Opción 1 ### Elija el horario ahora. Directamente en nuestra agenda, con confirmación inmediata. - 30 minutos, sin compromiso - Videollamada con quien conoce el tema - Confirmación inmediata en su correo [Ver horarios disponibles](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir en otra pestaña](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### ¿Prefiere correo? Escríbanos y un especialista le responderá. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Hablamos español, portugués e inglés. Opción 2 ### ¿Prefiere que lo contactemos? Deje sus datos y nos pondremos en contacto con usted. Recibido. ¡Gracias! Nuestro equipo se pondrá en contacto con usted. Si quiere agilizarlo, escriba a [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).