> Monitoree a cada jugador del registro al retiro: lavado de dinero, abuso de bonos, multicuentas y señales de juego problemático, en una sola plataforma. url: https://www.safefy.com.br/es/industrias/igaming formato: markdown gerado do HTML publicado, sem apresentação versao_html: https://www.safefy.com.br/es/industrias/igaming --- Monitoreo completo para iGaming # Todo su cumplimiento con un solo socio Safefy sigue a cada jugador de su operación y avisa cuando algo sale del patrón. Usted recibe la decisión lista, no una hoja de cálculo para interpretar. - [PLD](#plataforma) - [Fraude y bonos](#plataforma) - [Juego responsable](#plataforma) - [KYC](#plataforma) - [IA Explicable](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/ia-explicable) - [Regulación por país](#regulacao) [Hablar con un especialista](#contato) Reglas ajustadas al mercado de su licencia · Probado en el mercado regulado de Brasil Un contrato, un acceso, un responsable. **Todo el cumplimiento en un solo lugar.** Registro Ingresos del jugador Un buró solo para esto Registro Procesos judiciales Otro buró, otro contrato Registro Medios adversos Uno más, y nadie cruza los datos Monitoreo Depósitos fraccionados Regla en una hoja de cálculo, revisada a mano Monitoreo Autoexclusión ignorada Nadie revisa si la cuenta volvió Monitoreo Apostador profesional Solo aparece al cierre del trimestre Fuera de pantalla Cambio en la norma Alguien leyendo el diario oficial de cada país Fuera de pantalla Programa de PLD/FT escrito Envejece en el cajón Fuera de pantalla Requerimiento con plazo corriendo Buscar la prueba en tres sistemas Cada uno con su contrato, su acceso y su dueño. **Y nadie los une.** Operadores con licencia que Safefy monitoreó en Brasil         ## Tres riesgos que llegan al escritorio del CEO. Ninguno aparece en el informe mensual mientras es pequeño. Todos aparecen cuando ya se volvieron multa, titular de prensa o pérdida cerrada en el trimestre. ### La licencia Un mercado regulado no pide esfuerzo, pide prueba. Cuando el regulador pregunta, la respuesta tiene que estar lista y documentada, con fecha y responsable. Fallar aquí cuesta multas y, en el peor de los casos, la autorización para operar. Obligaciones de PLD/FT que Safefy cubrió en Brasil 19 de 19 ### La reputación Un jugador que perdió el control sin que la operación lo notara se vuelve demanda, noticia y presión política. Proteger a quien juega dejó de ser discurso de marketing: se volvió condición para seguir en el mercado. Señales de juego responsable validadas en Brasil 15 señales ### El margen Una fracción pequeña de cuentas se lleva una parte grande del resultado: profesionales, bots, cazadores de bonos y grupos que actúan coordinados entre marcas. Sin nombre y apellido, no hay cómo actuar. Margen mapeado en 60 días, en Brasil R$ 680 mil La plataforma ## Cumplimiento, riesgos y fraude en un solo panel Cada módulo resuelve un problema de negocio distinto, y todos leen la misma base. Contrate el que resuelve el suyo hoy y active los demás después, sin proyecto nuevo. PLD Obligación regulatoria ### ¿Puede probar que revisó a cada jugador? Todo mercado regulado enumera situaciones que el operador debe detectar y reportar. Safefy vigila cada transacción de forma continua y deja el rastro listo: a quién se analizó, con qué criterio, quién decidió y cuándo. - **Cada transacción con su puntaje de riesgo** al momento, y no al cierre del mes. - **Personas expuestas políticamente y listas de sanciones** verificadas solas, sin consulta manual. - **Cada decisión registrada**: quién analizó, con qué criterio y cuándo, lista para mostrar al regulador. [Ver Monitoreo de Transacciones](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/monitoreo-de-transacciones) Fraude Protección del margen ### Una parte mínima de las cuentas se lleva buena parte del resultado. Bots, apostadores profesionales, cazadores de bonos y grupos que actúan coordinados no son clientes: son costo recurrente. Safefy les pone nombre, con la explicación que sostiene la decisión ante el área legal y ante el cliente. - **Cuentas vinculadas entre sí** identificadas aunque el nombre y el correo sean distintos. - **Reincidencia, no coincidencia**: el grupo se señala solo cuando el patrón se repite en el tiempo, no porque dos cuentas se cruzaron una vez. - **El buen cliente queda en paz**: el objetivo es la cuenta que genera pérdida, no quien juega por diversión. [Ver Prevención de Fraude](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/prevencion-de-fraude) JR Protección al jugador ### ¿Quién está perdiendo el control en su base ahora? El comportamiento cambia antes de que aparezca el problema: la persona deposita más seguido, juega de madrugada, intenta recuperar pérdidas una tras otra. Safefy detecta ese patrón temprano y sugiere la acción proporcional, del recordatorio a la autoexclusión. - **Señales de riesgo conductual**, de perseguir pérdidas al aumento repentino del gasto; en Brasil, 15 de ellas se validaron en producción. - **Acción graduada**: primero el aviso, después el límite, la autoexclusión solo cuando hace falta. - **Historial defendible**: cada intervención queda registrada para mostrar a quien la pida. [Ver Riesgo Conductual](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/riesgo-conductual) KYC Quién es el jugador ### ¿Sabe quién entró hoy a su base? En el registro y después de él: Safefy revisa a cada jugador contra listas de sanciones, personas expuestas políticamente y medios adversos. Lo que pide una mirada más atenta va a debida diligencia con el motivo a la vista. - **Sanciones, PEP y medios adversos** en un solo lugar, sin consulta manual en tres sitios. - **Datos falsos o imposibles de verificar** señalados ya en el registro. - **Debida diligencia con cola propia**: el caso llega al analista con lo que se encontró y dónde. [Ver Screening y Due Diligence](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/screening) ## La IA muestra el porqué. La decisión es suya. Cada alerta llega con las señales que la activaron, en lenguaje claro. Su analista decide, y la plataforma registra quién decidió, cuándo y con qué fundamento. [IA Explicable y Casos](https://www.safefy.com.br/es/plataforma/ia-explicable) Resultados en Brasil ## El número que importa no es cuántas alertas recibe. Es cuántas decisiones puede tomar su equipo con seguridad, y cuánto devuelve eso en riesgo evitado y margen preservado. Así medimos la entrega en el mercado regulado de Brasil. [Quiero ver estos números en mi base](#contato) 98% Analizado sin intervención El equipo miraba lo que quedaba, no la cola entera. 50% Menos falsas alarmas El cliente legítimo dejó de ser molestado en vano. 8 Operadores con licencia atendidos En el mercado regulado de Brasil, hasta la Medida Provisional (MP) n.º 1.394/2026. 1M Jugadores monitoreados en Brasil Cerca de un millón, de enero a abril de 2026. Estudio interno · 60 días · 2 marcas en Brasil R$ 680 mil de margen identificado como pérdida evitable en solo dos meses, concentrado en **294 cuentas** de apostadores profesionales. Proyectando el año y actuando sobre un tercio de ese grupo, la recuperación estimada superaba **R$ 4 millones**. Cómo aparece este número 1. 1 Safefy corre el análisis sobre su historial, sin tocar la operación. 2. 2 Cada cuenta identificada llega con el motivo y el monto asociado. 3. 3 Usted decide qué hacer con el grupo y ve el efecto el mes siguiente. Cifras de auditoría interna de Safefy, en operadores de Brasil. El resultado varía según el perfil y el volumen de la operación. [Ver iGaming Brasil (en portugués)](https://www.safefy.com.br/pt/industrias/igaming/brasil) ## Seis preguntas sobre cada jugador, todo el tiempo Son las preguntas que hace toda regla de PLD/FT y de juego responsable, con otras palabras en cada país. Safefy responde las seis de forma continua, y no solo cuando el regulador pregunta. Antes de empezar, mapeamos con usted las reglas de su mercado y ajustamos reglas, listas y límites a ellas. ¿Quién es esta persona, de verdad? Registro revisado contra listas de sanciones, personas expuestas políticamente e historial de delitos financieros, además de señalar datos falsos o imposibles de verificar. ¿De dónde viene este dinero? Origen de fondos incompatible con el perfil, montos repartidos para pasar desapercibidos y depósitos desde países considerados de alto riesgo. ¿Tiene sentido este comportamiento? Movimientos que se salen del patrón de la propia persona, apuestas automatizadas, volumen que salta de la nada y uso de la cuenta por terceros. ¿La cuenta se usa como caja? Depósitos que entran y salen casi sin apuestas, cuentas que apuestan en nombre de otras personas y premios que levantan sospecha al momento del retiro. ¿El juego está limpio? Indicios de resultado arreglado en el evento deportivo y acuerdos sospechosos entre apostadores que negocian entre sí. ¿Se nos está escapando algo? La cláusula abierta que casi toda regla de PLD/FT tiene, para cualquier rasgo atípico que no encaja en las anteriores. Es la más fácil de dejar descubierta. Regulación ## Regulación, mercado por mercado Las reglas de PLD/FT y de protección al jugador cambian en cada frontera. Vea lo que pesa sobre el operador donde usted tiene licencia. Desde la Medida Provisional (MP) n.º 1.394, del 25/09/2026, las apuestas de cuota fija están prohibidas en Brasil y bancos e instituciones de pago deben bloquear pagos a operadores; el Congreso aún debe votarla. Pix y las cuentas digitales siguen bajo las reglas antilavado y de fraude del BCB. - Lei nº 9.613/1998 COAF Los sectores obligados, como bancos, pagos, apuestas y venta de bienes de lujo, deben identificar clientes, conservar registros y reportar operaciones sospechosas al COAF. [Fuente oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l9613.htm) - Medida Provisória nº 1.394/2026 SPA/MF · BCB Prohíbe las apuestas de cuota fija y extingue las autorizaciones; bancos e instituciones de pago no pueden procesar ni liquidar transacciones destinadas a esas apuestas. [Fuente oficial](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2023-2026/2026/mpv/mpv1394.htm) El juego aún se rige por una ley de 1947 y permisos de la SEGOB, y la reforma de 2025 a la ley antilavado endureció las obligaciones de las actividades vulnerables, como las apuestas, con beneficiario controlador y monitoreo automatizado. - Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) SHCP (UIF) · SAT Las actividades vulnerables, como apuestas, sorteos y venta de joyas o vehículos, deben identificar clientes y beneficiario controlador y presentar avisos al SAT cuando se superan los umbrales. [Fuente oficial](https://dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5273403&fecha=17/10/2012) - Ley Federal de Juegos y Sorteos SEGOB Los juegos de azar y con apuestas están prohibidos salvo permiso; toda operación de apuestas o sorteos requiere permiso de la SEGOB, que la controla y vigila. [Fuente oficial](http://www.ordenjuridico.gob.mx/Publicaciones/Compilacion/1090.pdf) - Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos SEGOB Fija deberes del permisionario, incluidas apuestas remotas y en línea: registro del apostador y sus transacciones, informes auditados a la SEGOB y garantía de premios. [Fuente oficial](https://www.ordenjuridico.gob.mx/Documentos/Federal/html/wo88470.html) Colombia trata el juego en línea como monopolio del Estado concedido por Coljuegos, y cada sector responde a su propio sistema antilavado: SARLAFT en finanzas, SIPLAFT en juego y SAGRILAFT en empresas. - Resolución Coljuegos N° 20195100044514 de 2019 (SIPLAFT) Coljuegos Los concesionarios de juego, incluidos los operadores en línea, deben operar el SIPLAFT con oficial de cumplimiento, debida diligencia y reportes a la UIAF y a Coljuegos. [Fuente oficial](https://www.coljuegos.gov.co/documentos/200342/normatividad-siplaft/) - Ley 643 de 2001 Coljuegos Art. 38, modificado por la Ley 1753 de 2015 Los juegos de suerte y azar son monopolio del Estado; los juegos por internet y las apuestas deportivas son "juegos novedosos" que solo se operan bajo Coljuegos. [Fuente oficial](http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_0643_2001.html) - Ley 526 de 1999 UIAF Crea la UIAF, la unidad de inteligencia financiera que recibe los reportes de operaciones sospechosas de los sectores obligados y analiza el lavado de activos. [Fuente oficial](http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_0526_1999.html) Perú regula los juegos y apuestas deportivas a distancia con autorización del MINCETUR desde 2024, y desde octubre de 2025 los operadores siguen una norma antilavado específica de la SBS. - Ley N° 31557 MINCETUR Modificada por la Ley N° 31806 Las plataformas de juegos y apuestas deportivas a distancia requieren autorización del MINCETUR y deben proteger a menores, promover juego responsable y prevenir lavado. [Fuente oficial](https://consultasenlinea.mincetur.gob.pe/casinos/archivos/2022LEY31557.pdf) - Resolución SBS N° 03622-2025 SBS (UIF-Perú) · MINCETUR Los operadores de juego a distancia deben tener un sistema PLA/FT: oficial de cumplimiento, debida diligencia, registro de apuestas desde US$ 2,500 y reporte de sospechas. [Fuente oficial](http://consultasenlinea.mincetur.gob.pe/caSiNos/Splaft/pdf/RESOLUCIoN_SBS_03622-2025.pdf) - Ley N° 27693 UIF-Perú Crea la UIF-Perú y lista a los sujetos obligados, que deben mantener un sistema de prevención, registrar operaciones y reportar las sospechosas a la UIF. [Fuente oficial](https://www.smv.gob.pe/uploads/LEY%2027693_Ley%20que%20crea%20la%20UIF_PERU.pdf) Chile aún no tiene un régimen de licencias para apuestas en línea: el proyecto que las regula sigue en el Senado. Las obligaciones antilavado y de fraude en pagos recaen en bancos, emisores de tarjetas y fintechs. - Ley N° 19.913 UAF Bancos, emisores de tarjetas, casinos, automotoras y joyerías, entre otros, deben reportar operaciones sospechosas a la UAF. [Fuente oficial](https://www.bcn.cl/leychile/navegar?idNorma=219119) - Proyecto de ley que regula el desarrollo de plataformas de apuestas en línea (Boletín N° 14.838-03) Congreso Nacional Proyecto que regula las plataformas de apuestas en línea. Al 07/10/2026 está en segundo trámite en el Senado, con indicaciones hasta el 16/10/2026. Aún no es ley. [Fuente oficial](https://tramitacion.senado.cl/appsenado/templates/tramitacion/index.php?boletin_ini=14838-03) Argentina no tiene una ley nacional de juego en línea: cada jurisdicción lo habilita, como LOTBA en la Ciudad de Buenos Aires y el IPLyC en la Provincia de Buenos Aires, mientras la UIF fija las obligaciones antilavado en todo el país. - Ley N° 25.246 UIF Los sujetos obligados, como bancos, proveedores de pagos y de activos virtuales y operadores de juego, deben conocer al cliente y reportar operaciones sospechosas a la UIF. [Fuente oficial](https://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/anexos/60000-64999/62977/texact.htm) - Resolución UIF N° 194/2023 UIF Los operadores de juego, presenciales y en línea, deben tener un sistema PLA/FT basado en riesgo, aplicar debida diligencia desde el registro en línea y reportar sospechas. [Fuente oficial](https://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/anexos/390000-394999/390692/norma.htm) - Ley N° 538 (CABA) LOTBA Con la Resolución de Directorio N° 321/LOTBA/2018 En la Ciudad de Buenos Aires, LOTBA autoriza y controla las apuestas; los juegos en línea y las apuestas deportivas requieren su autorización. [Fuente oficial](https://boletinoficial.buenosaires.gob.ar/normativaba/norma/9885) - Ley N° 15.079 IPLyC Título VIII, con el Decreto N° 181/2019 (Provincia de Buenos Aires) En la Provincia de Buenos Aires, el juego en línea requiere licencia del IPLyC, que regula y controla la actividad. [Fuente oficial](https://normas.gba.gob.ar/ar-b/ley/2018/15079/2404) La UE avanza hacia un reglamento antilavado único, aplicable desde julio de 2027 y supervisado por una nueva autoridad (AMLA), mientras la licencia de juego sigue siendo nacional, como en Malta y Gran Bretaña. - Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR) UE Desde el 10/07/2027, las entidades obligadas, como bancos, pagos, operadores de juego y comerciantes de bienes de alto valor, siguen reglas únicas de diligencia en la UE. [Fuente oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1624/oj/eng) - Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6) UE Los Estados miembros deben organizar supervisión nacional, UIF y registros de beneficiario final y sancionar a entidades obligadas, en su mayoría hasta el 10/07/2027. [Fuente oficial](https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2024/1640/oj/eng) - Gaming Act (Cap. 583) MGA Los servicios de juego que requieren autorización solo pueden ofrecerse con licencia de la MGA; la ley también protege a menores y jugadores vulnerables. [Fuente oficial](https://legislation.mt/eli/cap/583/eng) - Gambling Act 2005 UKGC Los operadores que atienden a Gran Bretaña requieren licencia de la Gambling Commission y deben alejar el juego del delito, con evaluación de riesgo de lavado y reportes a la NCA. [Fuente oficial](https://www.legislation.gov.uk/ukpga/2005/19/contents) [Ver todas las reglas, país por país](https://www.safefy.com.br/es/regulacion) ## Del primer contacto al panel en marcha, en tres pasos Safefy empieza por su base y por las reglas del mercado donde usted tiene licencia, y quien conduce la conexión de los datos es el equipo de Safefy. 01 Primera conversación ### Diagnóstico Una conversación de 30 minutos y una muestra de su historial. Le devolvemos el retrato de lo que hoy está descubierto y el tamaño del riesgo, en números. 02 Implementación ### Conexión de los datos Conectamos la plataforma a su base y calibramos los criterios al perfil de su operación y a las reglas de su mercado. 03 Día a día ### Operación Panel en línea, equipo capacitado e informe ejecutivo mensual llegando a la dirección. Desde ahí, seguimiento continuo y ajuste con cada cambio de regla. ## Reconocimiento del sector  ### Avance Tecnológico en Seguridad Digital Reconocimiento por la innovación en soluciones de seguridad para el sector. Dónde y cuándo CGS-Recife · 2025  ### Rising Star · Innovación en PLD Destacada como empresa emergente en cumplimiento para apuestas. Dónde y cuándo CGS-Recife · 2025 iGaming · Preguntas ## Lo que pregunta quien compra. ¿Qué es PLD/FT para casinos online? PLD/FT para casinos online es vigilar depósitos, apuestas y retiros en busca de señales de lavado de dinero, como el dinero que entra y sale casi sin jugar. Safefy asigna un puntaje de riesgo a cada transacción en tiempo real y explica cada alerta. Su equipo de cumplimiento actúa y puede demostrar que actuó. ¿Cómo detecta Safefy el abuso de bonos y las multicuentas? La plataforma conecta cuentas por dispositivo, medio de pago, red y ritmo de apuesta. Cuando un grupo de cuentas reclama bonos en el mismo ciclo, señala el vínculo antes de que se pague el bono. El analista ve qué señales unen a las cuentas. ¿Cómo funciona el monitoreo de juego responsable? Safefy vigila señales de comportamiento como perseguir pérdidas, depósitos cada vez mayores, sesiones de madrugada e intentos de volver tras la autoexclusión. En Brasil, 15 de estas señales se construyeron y validaron en producción. Cada alerta llega con una acción proporcional al riesgo, desde un mensaje al jugador hasta la autoexclusión. ¿Safefy puede atender a operadores de iGaming en México, Colombia, Perú, Chile, Argentina y Europa? Sí. El motor probado en producción con operadores con licencia del mercado regulado de apuestas de Brasil ahora está disponible para operadores en México, Colombia, Perú, Chile, Argentina y Europa. Reglas, listas y umbrales se ajustan a las exigencias de cada mercado, que mapeamos con usted primero. Chile aún no tiene licencias para apuestas en línea; ahí, el punto de partida son las obligaciones antilavado ya vigentes. ¿Qué ha probado ya Safefy en un mercado regulado? En el mercado regulado de apuestas de Brasil, Safefy cubrió las 19 obligaciones de PLD/FT de la Portaria SPA/MF 1.143/2024, jugador por jugador, y preparó y validó los datos que los operadores enviaban al regulador por el SIGAP. Cada decisión conservó la trazabilidad que pide una inspección. Ese es el estándar que llevamos a cada nuevo mercado. En español, portugués o inglés ## Vea su operación a través de Safefy. Cuéntenos dónde tiene licencia y qué le preocupa más. Le mostramos la plataforma con casos parecidos a los suyos. Opción 1 ### Elija el horario ahora. Directamente en nuestra agenda, con confirmación inmediata. - 30 minutos, sin compromiso - Videollamada con quien conoce el tema - Confirmación inmediata en su correo [Ver horarios disponibles](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) [Abrir en otra pestaña](https://calendly.com/eduardo-safefy/safefy-meetings) ### ¿Prefiere correo? Escríbanos y un especialista le responderá. [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br) Hablamos español, portugués e inglés. Opción 2 ### ¿Prefiere que lo contactemos? Deje sus datos y nos pondremos en contacto con usted. Recibido. ¡Gracias! Nuestro equipo se pondrá en contacto con usted. Si quiere agilizarlo, escriba a [atendimento@safefy.com.br](mailto:atendimento@safefy.com.br).